Відмивання грошей. У криптовалюті цифри допомагають зрозуміти певні фантазії. Наприклад, розглядати біткойн як валюту злочинності. Тож чи залишається біткойн ворогом номер один, улюбленцем наркоторговців та одержимістю Елізабет Воррен?
Якщо вірити цифрам, можливо, варто трохи перемотати стрічку назад. Бо поки криптосвіт перетворюють на цапа-відбувайла, інший гравець, набагато більш звиклий до подібних витівок, продовжує сяяти: традиційна банківська система. За оцінками, між 2020 і 2024 роками лише банки США відмили понад 312 мільярдів доларів. Ось це ми називаємо показником.
Ключові моменти цієї статті:
- Традиційна банківська система відмила понад 312 мільярдів доларів між 2020 і 2024 роками, що значно перевершує незаконну діяльність, пов'язану з криптовалютами.
- Американські банки відіграли важливу роль у відмиванні грошей у співпраці з міжнародними злочинними мережами, незважаючи на постійну стигматизацію криптовалют з боку регуляторів.
Відмивання грошей, банківський спорт?
Злочини, пов'язані з криптовалютою , справді існують. Але вони становлять дуже невелику частину незаконної діяльності, що здійснюється в усьому світі. Дійсно, згідно з даними Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), загальна вартість цих операцій становить приголомшливі 2-5 відсотків світового ВВП , або від 800 мільярдів до 2 трильйонів доларів на рік. Сума, яка робить криптовалюту схожою на неповнолітнього злочинця на випробувальному терміні.
Реальність, яка ставить у перспективу 189 мільярдів доларів , пов'язаних з криптовалютою за останні 5 років. Особливо враховуючи, що частка біткойна в цій сфері історично низька . Тому що злочинці зараз надають перевагу більш стриманим мережам , таким як Tron , або стейблкоїнам, таким як Tether.
Однак, панівна криптофобія продовжує робити цю цифрову економіку привілейованим вектором для всіх можливих зловживань. Як, наприклад, у контексті операції «Задушлива точка 2.0», яку очолюють регуляторні органи США. Це зайшло так далеко, що підштовхнуло кандидата Дональда Трампа зробити це аргументом у своїй передвиборчій кампанії .
Більше того, дані показують, що традиційні банки залишаються головними винуватцями такого роду зловживань, за оцінками, на суму 312 мільярдів доларів за останні чотири роки.
Американські банки відмили 312 мільярдів доларів
Дані взяті з рекомендаційного звіту, опублікованого Мережею боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), органом, відповідальним за боротьбу з фінансовими злочинами. І само собою зрозуміло, що результати для традиційних банків не дуже позитивні.
Дійсно, FinCEN проаналізував понад 137 000 звітів, пов'язаних із Законом про банківську таємницю, у період з 2020 по 2024 рік. Результати показують, що понад 62 мільярди доларів на рік проходило через банківську систему США для відмивання грошей від імені китайських мереж.
«Ці мережі відмивають доходи мексиканських наркокартелів та беруть участь в інших великих підпільних системах переказу грошей у Сполучених Штатах та в усьому світі».
Цю операцію було проведено у співпраці з наркокартелями, що базуються в Мексиці. Останнім потрібно було відмити доходи від своїх продажів у доларах, тоді як китайські банди хотіли доларів, щоб обійти закони своєї країни про валютний контроль .
Традиційні банки продовжують лідирувати у відмиванні грошей . Проте регулятори продовжують розглядати криптовалюти як проблему. Цю позицію широко підтримує сенатор Елізабет Воррен , чий антикрипто-хрестовий похід перетворився на постійний жарт.
Source: journalducoin.com
