Нацбанк оштрафував сім банків на більш ніж 205 млн грн / НБУ
У жовтні 2025 року Національний банк наклав штрафи на сім банківських установ і чотири небанківські фінансові компанії через порушення у сфері фінансового контролю та валютного регулювання. Загальний обсяг штрафних санкцій становить сотні мільйонів гривень.
Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на НБУ.
Підставою для застосування заходів впливу стало ігнорування положень законодавства в області боротьби з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та поширенням зброї масового ураження, а також нормативів валютного законодавства.
В цілому, на банки було накладено штрафні санкції на суму понад 205 млн грн.
Штрафи для банківських установ:
- банк “Альянс” – на 83,475 млн грн: 67,575 млн грн за неадекватну організацію первинного фінансового моніторингу і 15,9 млн грн за інші порушення;
- МТБ Банк – на 78,157 млн: 75 млн грн за недотримання вимог відносно ідентифікації клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу та керування ризиками нових продуктів, а також 3,175 млн грн за порушення валютного законодавства;
- УніверсалБанк – на 27,3 млн грн, зокрема, за невідповідну ідентифікацію клієнтів;
- Укрсиббанк – на 11,5 млн: 11 млн грн за, зокрема, недотримання вимог ідентифікації клієнтів та 0,5 млнгрн за порушення правил звітування про порогові операції;
- РВС Банк – на 3,8 млн грн за некоректне застосування ризик-орієнтованого підходу;
- Комінвестбанк – на 1,051 млн грн за порушення правил повідомлення про порогові операції та оцінювання ризиків ділових відносин;
- ІдеяБанк – на 0,5 млн грн за несвоєчасне виконання рішень про зупинку фінансових операцій та інформування уповноваженого державного органу.
Також банки “Альянс”, МТБ, “Укрсибб” та “Універсал” отримали офіційні попередження.
Крім банківських установ, штрафні санкції на загальну суму 1,58 млн отримали чотири небанківські установи фінансового сектору.
Штрафні санкції для небанківських фінансових установ:
- Фінкомпанія “Мустанг фінанс”– 0,731 млн грн за, зокрема, неналежне впровадження внутрішніх регламентів;
- Фінкомпанія “Абекор” – 0,595 млн грн за порушення процедури управління ризиками та запобігання використанню послуг з метою легалізації незаконних доходів тощо;
- ТОВ “НоваПей Кредит”, що входить до складу групи компаній “Нова пошта” – 0,255 млн грн за невідповідну перевірку клієнтів та використання ризик-орієнтованого підходу;
- Фінкомпанія “Альянс капітал груп” – 17 тис. грн за неточності у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Варто нагадати, що у вересні НБУ наклав штраф на банк “Восток” за порушення вимог законодавства у сфері протидії відмиванню нелегальних доходів та фінансуванню тероризму, а також валютного законодавства. Сукупний обсяг штрафних санкцій склав 16 млн грн.