Каліфорнійська біткоїн-платформа Swan Bitcoin попередила користувачів електронною поштою про безстрокове блокування за пряме використання криптоміксерів. Компанія звинуватила регулюючі органи США.
Hung in there w all the @SwanBitcoin partner issues but some lines can’t be crossed. Further support of Swan financially only supports chain surveillance and policies in direct conflict with Bitcoin and bitcoiners. @coryklippsten @SamouraiWallet @sethforprivacy @ODELL pic.twitter.com/UUAwNlhoWq
— wim (@WimTweets) November 11, 2023
Початок кінця?
У фірмі послалися на те, що банківські та кастодіальні партнери Swan «більше не будуть обслуговувати клієнтів, які безпосередньо взаємодіють із сервісами змішування біткоїнів на кшталт Wasabi, Samourai та іншими аналогічними платформами».
Внесення депозиту або зняття коштів з подібних майданчиків може призвести до повного закриття облікового запису на Swan з боку фінансових керуючих.
За словами представників платформи, банки та депозитарії змінили свою політику на основі нових правил Мережі з боротьби з фінансовими злочинами у складі Міністерства фінансів США (FinCEN). У жовтні відомство запропонувало прирівняти криптовалютні міксери до «центрів відмивання грошей», які загрожують національній безпеці.
«Swan повністю підтримує ваше право на конфіденційність. Ми активно виступаємо проти регулювання влади, яке вимагає від фінансових установ повідомляти про взаємодію з міксерами», — йдеться в листі платформи.
Після попередження про блокування криптовалютна спільнота виступила проти жорсткого регулювання і потурання владі.
Акаунт SamuraiWallet в X звернув увагу, що ініціатива FinCEN все ще є пропозицією, і нецензурно розкритикував Swan за їхнє «попереджувальне підпорядкування».
«Найгірше те, що в цій пропозиції не просять блокувати депозити з міксерів. Там навіть ідеться, що змішування на 100% законне. Іронія полягає в тому, що Swan заохочує своїх клієнтів займатися фінансовим структуруванням, щоб уникнути звітності, яка вимагається від них», — зазначив користувач LaurentMT.
На думку більшості, нова політика прямо суперечить духу торговельної платформи та самої концепції біткоїна.
Спроби опору
Попри загальну критику, співзасновник і технічний директор Swan Ян Прітцкер розповів, які кроки компанія робить для захисту конфіденційності користувачів.
Recently we announced that some of the banks and qualified custodians that Swan works with have been freezing or terminating accounts involved in mixing Bitcoin. Today I’d like to help the industry get perspective on what’s going on, and what steps we are taking to do the right…
— Yan | swan.com (@skwp) November 11, 2023
«Ми вважаємо, що міксери — це нормально, конфіденційність — не злочин, а використання незмішаних біткоїнів схоже на те, що ви приносите всю свою зарплату в продуктовий магазин для оплати яблука. Люди повинні мати абсолютне право обмінювати цю зарплату на окремі купюри, перш ніж витрачати її, щоб не розкривати розмір доходу клерку», — пояснив Прітцкер.
Топменеджер додав, що така поведінка банків «очікувана й очевидна», оскільки установи не хочуть виконувати додаткову роботу з доказу своєї невинності в разі реальних інцидентів відмивання грошей.
За словами Прітцкера, останні два роки Swan зосереджувалася на створенні власної та незалежної фінансової інфраструктури. Однак, щоб приймати оплату в доларах США, компанія повинна мати ліцензію MSB.
При цьому всі подібні установи повинні дотримуватися правил FinCEN, FATF та інших невиборних органів влади. Навіть особи, які здійснюють обмін валют через P2P-сервіси, потрапляють під цю категорію, підкреслив технічний директор.
Ліцензовані фінансові організації зобов’язані складати звіти про підозрілу діяльність, які вимагає Закон про банківську таємницю 1970-х років.
«Ці звіти подаються банками без розбору, оскільки для них найкращий варіант — подати документ з метою захисту, а не відкласти його і зіткнутися зі штрафами. Ми вважаємо, що це є порушенням Четвертої поправки, що пропонує уряду можливість проводити необґрунтовані обшуки та арешти законослухняних американських громадян», — заявив співзасновник Swan.
Оскільки біткоїн досі погано розуміють у Вашингтоні та засобах масової інформації, він легко стає «цапом-відбувайлом за недоліки системи, що дає змогу зупинити більшість реальних фінансових злочинів», пояснив Прітцкер.
Використовуючи цю ситуацію чиновники США проштовхнули законопроєкт, який обмежує використання цифрових активів і дає змогу уряду вести нагляд за більшістю транзакцій.
Представник торгової платформи уточнив, що нове правило від FinCEN не кваліфікує змішування криптовалюти як злочин, однак вимагає набагато більшого обсягу звітності.
Для боротьби з подібними законами Прітцкер запропонував навчати спільноту «принципам самооборони та конфіденційності». Він пообіцяв «продовжити тиск на галузь», щоб зменшити обсяг KYC-даних, необхідних для відкриття рахунків на Swan.
Співзасновник платформи також порадив визнати залежність індустрії від банківського сектора:
«Щоб дати відсіч тиску з боку банків, необхідний великий вибір фінансових установ, готових вести бізнес із біткоїн-компаніями».
Крім того, Прітцкер заявив про необхідність створення профільних державних інститутів і просування в уряді прихильників криптовалют.
Нагадаємо, у травні 2022 року Мінфін США вніс до санкційного списку міксер Blender.io і пов’язані з ним біткоїни- і Ethereum-адреси. Відомство стверджує, що сервіс допомагав відмивати кошти, викрадені північнокорейськими хакерами, і, імовірно, був причетний до атак програм-вимагачів.
8 серпня того ж року під санкції США потрапив міксер Tornado Cash за підозрою у відмиванні понад $7 млрд у криптовалютах. Послугами сервісу користувалося, зокрема, північнокорейське хакерське угруповання Lazarus Group.
