Дикий Захід криптовалют, схоже, добігає кінця. Нестримні спекуляції поступаються місцем фінансовим установам, титанам Уолл-стріт, які більше не розглядають цифрові активи як просто казино, а як ключовий компонент своєї майбутньої стратегії.
Зміна парадигми, підкреслена в останньому звіті банку Sygnum «Фінанси майбутнього 2025», який підтверджує цю інтуїцію цифрами: диверсифікація повалила спекуляції як головну мотивацію інституційних інвесторів.
Цей аналіз представлений 21M ⭕, спільнотою криптоінвесторів, яка стоїть за 25% Club.
Від спекуляцій до диверсифікації: зміна мислення
Дані однозначні. Вперше 57% опитаних інституційних інвесторів називають диверсифікацію портфеля своїм основним рушієм, перевищивши 53%, які все ще надають пріоритет короткостроковому потенціалу прибутковості. Це надзвичайний зсув. Він сигналізує про те, що сектор дозріває, виходячи від юнацьких спекуляцій до професійного управління ризиками. Понад 60% цих гігантів планують збільшити свій розподіл криптовалют, і лише 4% мають намір його зменшити.
Посил зрозумілий: інституції більше не стоять на краю басейну, вони стрибнули в нього. І вони не мають наміру виходити з нього найближчим часом.
То що ж змінилося? Чому цей порив до цифрової валюти тепер супроводжується дедалі більш стратегічними інвестиційними планами? Відповідь багатогранна. З одного боку, регуляторна невизначеність, яка довго була головною перешкодою, починає зникати, особливо в Європі з системою MiCBA. З іншого боку, в невизначеному макроекономічному середовищі, з постійною інфляцією та тиском на традиційну прибутковість, цифрові активи пропонують надійну альтернативу. Понад 80% респондентів навіть вважають біткойн життєздатним резервним активом готівки, а 91% заможних осіб розглядають його як важливий інструмент для збереження довгострокового багатства від девальвації фіатних валют.
Стейблкоїни: нові ворота на Уолл-стріт
В основі цієї трансформації лежить неочікуваний герой: стейблкоїн. Далекі від вражаючої волатильності біткойна чи ефіріуму, ці токени, прив'язані до традиційних валют, таких як долар, стали бажаною точкою входу для установ. Вони пропонують найкраще з обох світів: стабільність та звичність традиційної фінансової системи в поєднанні зі швидкістю, прозорістю та ефективністю блокчейну.
Дослідження BNY Mellon навіть прогнозує, що ринок стейблкоїнів та токенізованих грошей може досягти астрономічної суми в 3,6 трильйона доларів до 2030 року. Це доказ того, що майбутнє інституційних фінансів буде побудовано не лише на сміливих ставках, а й на стабільних та безпечних основах.
Звіт Sygnum підтверджує цю тенденцію: інтерес до стейблкоїнів значно зріс, збільшившись з 20% до 28% за один рік. Інвестори розглядають їх як спосіб позиціонування себе на криптовалютному ринку, одночасно керуючи ризиками, що є обережним підходом, який набирає популярності. Це зростання популярності стейблкоїнів також очевидне в інвестиційних стратегіях, які віддають перевагу інституційні інвестори. Хоча прямі інвестиції залишаються найпоширенішими (76%), структуровані продукти та активно керовані фонди набирають обертів, що свідчить про більш витончений та менш пасивний підхід до ринку.
На шляху до гібридного фінансування
Цей підхід, який може здатися новим для гігантів Волл-стріт, насправді роками був основою філософії певних кіл досвідчених інвесторів. Наприклад, «Клуб 25%» побудував свою репутацію на добре налагодженій стратегії, яка надає пріоритет безпеці та стабільності, значною мірою покладаючись на стейблкоїни для отримання стабільної та передбачуваної прибутковості, далекої від волатильності ринків. Цю стратегію зараз підтримують найбільші фінансові установи світу.
У звіті Sygnum висвітлюється ще одна ключова тенденція: зростаючий попит на стратегії активного управління (42% респондентів). Інвестори більше не задовольняються пасивним впливом на ринок; вони прагнуть оптимізувати свою прибутковість, переміщатися між різними секторами (рівень 1, рівень 2, DeFi, штучний інтелект тощо) та коригувати свої позиції відповідно до ринкових умов.
Висновок неминучий. Ера чистих спекуляцій, та, що потрапляла в заголовки газет і створювала швидкі статки, більше не є єдиним рушієм крипторинку. Інституційні інвестори залишаться тут, і вони приносять із собою нове бачення: стратегічний клас активів, розумний інструмент диверсифікації та оплот проти економічної невизначеності. Нічия земля для криптовалют, можливо, закінчилася, але будівництво нового фінансового рубежу тільки починається. І в цьому новому світі найпродуманіші, розсудливі та витончені стратегії будуть тими, які вийдуть на перший план.
Думка 21M ⭕: Стейблкоїни стають королем активів — і саме в цьому ми досягаємо успіху
21M ⭕ – це спільнота криптоінвесторів, яка стоїть за Club 25%, стратегією, розробленою для отримання стабільної прибутковості 25% на рік протягом 10 років без активної торгівлі.
Цифри у звіті Sygnum підтверджують те, що ми спостерігаємо вже багато років: інституційна хвиля рухається не спочатку до Bitcoin чи Ethereum… а до стейблкоїнів . Чому? Тому що вони пропонують простий, стабільний та звичний шлюз, а також відкривають доступ до продуктивності Web3.
Це важливий поворотний момент.
Люди часто продовжують розглядати криптовалюту як гігантське казино.
Інституційні інвестори, зі свого боку, тепер розглядають це як фінансову інфраструктуру , а стейблкоїни є її основою.
І не без причини:
- Вони обмежують волатильність .
- Вони надають доступ до дохідності DeFi ,
- Вони пропонують доступ до криптовалютного ринку без стресу від торгівлі .
- Вони сприяють управлінню ризиками , так само, як це зробив би професійний менеджер.
Це інституційне зростання підтверджує наше переконання: найефективніші криптодоходи отримують стейблкоїни , а не спрямовані ставки.
Саме в цьому полягає філософія Клубу 25% .
Ми використовуємо найкращі можливості отримання дохідності від стейблкоїнів, використовуючи ненаправлені, документовані, фільтровані та перевірені стратегії.
Не потрібно гадати, чи зросте ціна біткойна: просто зафіксуйте потоки дохідності, які децентралізовані фінанси вивільняють на стейблкоїни.
Установи застосують цей підхід у 2024 році.
І ця тенденція лише прискорюється: структуровані продукти, токенізовані гроші, активне управління… Все прямує до майбутнього, де дохідність стейблкоїнів стане опорою розподілу.
На ринку, що розвивається, ті, хто знає, як скористатися перевагами стабільності, а не спекуляцій, завжди матимуть фору.
Саме цим ми і займаємося в Клубі 25% .
Source: journalducoin.com
