Схеми-піраміди та тактика забою свиней є одними з найпоширеніших методів, які використовують шахраї.
Криптошахраї
За даними дослідницької компанії Chainalysis, криптошахраї згенерували принаймні 9,9 мільярда доларів у мережевих транзакціях протягом 2024 року, але фактична цифра, ймовірно, вища, оскільки виявляється більше шахрайських адрес. Аналітики припускають, що з подальшими відкриттями загальний прибуток криптовалютних шахраїв від мережевих транзакцій (які відбуваються безпосередньо в блокчейні) може перевищити 12 мільярдів доларів.
Найпоширеніші схеми шахрайства
- Шахрайство з високоприбутковими інвестиціями (HYIS) або пірамідні схеми . Ця схема пропонує надмірно високу віддачу від інвестицій, компенсуючи попереднім інвесторам кошти, надані новими учасниками. На його частку припадає 50,2% усіх грошей, зібраних шахраями. Незважаючи на те, що це найпоширеніша схема, частка криптовалютного шахрайства зменшилася на 36,6% порівняно з 2023 роком.
- Різка свиней або романтичне шахрайство – ця схема збільшилася на 40% порівняно з попереднім роком і досягла 33,2%. Термін «різання свиней» стосується того, як криптошахраї «відгодовують» своїх жертв. Вони встановлюють довгострокові стосунки, часто романтичні, з жертвами, перш ніж переконати їх інвестувати або внести криптовалюту в шахрайські компанії.
Вплив штучного інтелекту на криптошахрайство
Chainalysis також підкреслює, що криптошахраї все більше використовують генеративний ШІ у своїх схемах. Ця технологія полегшує створення переконливих підроблених ідентифікацій, що дозволяє шахраям видавати себе за законних користувачів і ухилятися від процесу перевірки особи. За даними Alterya, 85% шахраїв використовують облікові записи, які успішно проходять традиційну перевірку особи.
«Більше того, генеративний штучний інтелект дозволяє створювати реалістичний фейковий контент, наприклад веб-сайти та списки, які сприяють інвестиційному шахрайству, шахрайству в магазинах тощо, роблячи ці атаки більш переконливими та важчими для виявлення», — заявив Елад Фукс, керівник відділу шахрайських продуктів у Chainalysis та співзасновник Alterya.
Варто зазначити, що кількість шахрайських атак з використанням шкідливих програм проти криптоінвесторів у Telegram зросла на 2000% з листопада 2024 року по січень 2025 року.
Зловмисники проникають у справжні крипто-спільноти в Telegram, видаючи себе за надійних учасників і розсилаючи, здавалося б, безпечні запрошення. Їх мета полягає в тому, щоб обдурити користувачів за допомогою фальшивих процесів перевірки.
Легалізація криптовалюти в Україні
Раніше ми повідомляли, що у листопаді 2023 року у Верховній Раді зареєстрували законопроєкт щодо особливостей оподаткування операцій з віртуальними активами. Прийняття цього закону є останнім кроком до легалізації криптовалют в Україні. Засновник біржі Kuna Михайло Чобанян в інтерв’ю Delo.ua висловив глибоке розчарування українським крипторинку, засумнівавшись у його можливості відновлення.
«Зазвичай конвертувати криптовалюту можна тільки в готівку. Цей варіант також має фізичні обмеження… Тому на ринок криптовалют в Україні потрібно дивитися реалістично: пацієнт, швидше за все, мертвий, ніж живий», — констатував Чобанян.
За словами Чобаняна, навіть якщо в Україні будуть прийняті всі необхідні закони для розвитку криптобізнесу, регулювання розміру податків буде складним завданням. Якщо база оподаткування буде підвищеною, а ризики збережуться (наприклад, відключення електроенергії, обстріли та нестача персоналу), іноземним інвесторам буде непрактично вкладатися в український криптовалютний сектор.