Національний банк України заборонив ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» здійснення фінансових платіжних операцій через онлайн-сервіси «КИТ Group»
Національний банк України наклав заборону на здійснення фінансовою компанією «Ліберті Фінанс» платіжних операцій через онлайн-сервіси «КИТ Group» («KIT GROUP»). Компанія провадила діяльність з переказу грошей без необхідної ліцензії. Про це повідомляється на веб-сайті НБУ.
ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс», яка володіє ліцензією головним чином на обмін валют, по суті, пропонувала послуги з переказу грошових коштів через онлайн-платформу «КИТ Group». НБУ зафіксував прямий зв’язок між компаніями:
- Веб-сторінки та платформи «КИТ Group» активно просували послуги грошових переказів.
- Адреси відділень надання послуг «КИТ Group» майже цілком співпадали з адресами пунктів обміну валют «Ліберті Фінанс».
Власником торгових марок «КИТ Group» виявився кінцевий бенефіціар «Ліберті Фінанс» — Антон Ткаченко. Отже, компанія використовувала окремий бренд для надання послуг, на які не мала дозволу від регулятора.
Зважаючи на зібрані докази, правління НБУ ухвалило ряд рішень: визнало діяльність сервісів «КИТ Group» здійсненням фінансових платіжних операцій; віднесло ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» до суб’єктів, які здійснюють діяльність без ліцензії та реєстрації; заборонило компанії та пов’язаним із нею особам подальше надання цих операцій. Рішення було ухвалено за рекомендацією профільного комітету НБУ від 6 жовтня.
Після оприлюднення матеріалу з’явилася офіційна відповідь ФК “Ліберті Фінанс” на опубліковані в ЗМІ новини стосовно цієї події. Там повідомляють наступне:
“Згідно з офіційною інформацією Національного банку України, фінансова компанія «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» пройшла перевірку НБУ і продовжує надавати фінансові послуги у відповідності до чинного законодавства.
Слід відзначити, що ми не отримували від Регулятора жодних офіційних рішень, але заявляємо про свою готовність до співпраці як відкрита і прозора компанія. Всі зауваження будуть враховані в найкоротші терміни, що дасть можливість ще більше підвищити існуючі стандарти якості та швидкості обслуговування.
Наголосимо також, що операційна діяльність триває у звичайному режимі, і клієнти «ЛІБЕРТІ ФІНАНС», відповідно, мають вільний доступ до наших безпечних і надійних фінансових послуг”, – зауважують представники “ЛІБЕРТІ ФІНАНС”.
Інформаційно. ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» є одним з найбільших учасників українського ринку валютообмінних операцій, а також належить до числа найбільших платників податків свого сегменту
Спрощено процес отримання фінансовою компанією статусу платіжної установи
Національний банк України спростив порядок авторизації фінансової компанії як платіжної установи з правом надання фінансових платіжних операцій без припинення (перерви) такої діяльності. Впровадження НБУ нової процедури спрямоване на виконання вимог Меморандуму про економічну та фінансову політику між Україною та Міжнародним валютним фондом і буде сприяти актуалізації та вдосконаленню регулювання діяльності фінансових компаній. Новий порядок передбачає:
- Право фінансової компанії, яка володіє ліцензією на діяльність фінансової компанії, що включає фінансові платіжні операції з переказу грошових коштів без відкриття рахунку та/або зі здійснення еквайрингу платіжних інструментів, отримати статус платіжної установи з правом надання зазначених фінансових платіжних операцій без припинення (перерви) діяльності з надання фінансових платіжних операцій;
- Можливість для фінансової компанії, у діяльності якої присутні ознаки надання такої фінансової платіжної операції, як здійснення еквайрингу платіжних інструментів, і яка має намір надавати таку фінансову платіжну операцію, звернутися до НБУ для одночасного отримання статусу платіжної установи та отримання права на надання фінансової платіжної операції здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
- Вимоги, яким фінансова компанія повинна відповідати для отримання статусу платіжної установи та після отримання нею такого статусу;
- Можливість збереження фінансовою компанією ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій (за наявності) після отримання нею статусу платіжної установи з правом надання фінансових платіжних операцій з переказу грошових коштів без відкриття рахунку та/або зі здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
- Процедуру прийняття Національним банком відповідних рішень.
Зазначені норми містить постанова правління НБУ від 30 вересня 2025 року № 122 “Про особливості отримання фінансовою компанією статусу платіжної установи без припинення діяльності з надання фінансових платіжних операцій”, яка набрала чинності з 2 жовтня 2025 року.
