Дроблення бізнесу Фото: Getty Images
На початку серпня Держфінмоніторинг України повідомив про інтенсифікацію робіт з виявлення податкових схем, пов’язаних із роздрібненням підприємств. Конкретні детали справи не розкриваються, але відомо, що такі схеми поширені у сферах електроніки, продовольчих товарів, одягу, взуття, а також у галузях гостинності та туризму. Юрист Соломія Кобрин роз’яснила ключові маркери, на які зосереджуються податкові органи.
Згідно з повідомленням ДПС, аналіз транзакцій виявив мільярдні обіги коштів та численні групи ФОПів, залучених у схеми ухилення від ПДВ, податку на прибуток та нелегального виведення грошових коштів. У більшості ситуацій доступ до рахунків ФОПів здійснювали треті особи через довіреності.
«Наявність довіреності для управління бізнес-рахунком — це явний сигнал для всіх учасників моніторингових систем (банків, податкової). Це свідчить про те, що ФОПом «скористалися» для масштабування незаконних операцій. Кожен ФОП — автономний суб’єкт господарської діяльності, який діє самостійно під власну відповідальність. Надання такої довіреності є свідомим дозволом на втручання контролюючих органів у діяльність підприємця», — коментує Соломія Кобрин.
Вона підкреслила, що формально видача довіреностей є легальною, але така практика вважається винятком і, як правило, призначається для одноразових дій.
Як інформував раніше Інформатор, відкритий банкінг, запущений в Україні з 1 серпня 2025 року, надає клієнтам доступ до фінтех-сервісів через API. Однак ця інновація не пов’язана з поточним посиленням фінансового нагляду, яке обумовлене іншими факторами. Адвокат Богдан Янків зауважив, що зміни у фінмоніторингу продиктовані суворою політикою НБУ щодо санкцій для банків за порушення в боротьбі з відмиванням коштів. Найефективніший спосіб уникнути ускладнень — це прозора бухгалтерія, своєчасна сплата податків та наявність документального підтвердження джерел доходів.
