Binance залишиться серед найбільших криптобірж у наступні два-три роки, домовленості з агентствами США є сприятливим результатом, попри відсутність включення в них SEC. Такого висновку дійшли в Matrixport.
Аналітики відреагували на інформацію про угоду між Мін’юстом США і платформою. Експертів здивувала швидкість ухвалення рішень після завершення судового розгляду у справі FTX/SBF.
У рамках врегулювання справи Binance здійснить «повний вихід» зі США, а також виплатить $3,4 млрд на користь FinCEN і $968 млн — OFAC. При цьому її засновник Чанпен Чжао має особисто погасити штраф у розмірі $50 млн.
CZ визнав себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю за звинуваченнями Мін’юсту США і погодився покинути посаду CEO. Суд звільнив його під заставу в $175 млн.
Оголошення вироку призначено на 23 лютого 2024 року.
CZ погодився відмовитися від подання апеляції, якщо термін покарання не перевищить 18 місяців. Надалі Чжао не зможе керувати бізнесом протягом трьох років.
Новим главою Binance стане керівник з регіональних ринків Річард Тенг.
На пресконференції генеральний прокурор США Меррік Гарланд звинуватив організацію в нещирості при дотриманні нормативних актів.
Крім порушення Закону про банківську таємницю, менеджмент зізнався у відмові зареєструватися як оператор грошових переказів і умисному порушенні Закону про міжнародні надзвичайні економічні повноваження.
Біржа давала змогу здійснювати транзакції між американськими користувачами та організаціями, що підпадають під санкції. Зокрема, оборот майданчика з користувачами з Ірану становив ~$900 млн.
«Чжао та інші керівники робили навмисні та розважливі зусилля з отримання прибутку з ринку США без застосування заходів контролю, встановлених законодавством. Злочинці по всьому світу використовували Binance», — заявив чиновник.
Глава CFTC Ростін Бенам зазначив, що Чжао доведеться виплатити відомству штраф у розмірі $150 млн. Колишній головний фахівець із комплаєнсу Семюел Лім погодився із запропонованою постановою про згоду на постійну судову заборону, відповідно до якої він заплатить $1,5 млн як штраф.
Міністр фінансів США Джанет Єллен заявила, що FinCEN, OFAC і IRS вели розслідування щодо Binance протягом трьох років.
«Примусові дії, які уряд вживає проти бірж, не спрямовані на припинення криптовалютної діяльності, але вони повинні відповідати законодавству», — пояснила глава Казначейства.
Новий глава Binance Річард Тенг наголосив на міцних основах бізнесу платформи.
«Компанія продовжує керувати найбільшою у світі криптобіржею за обсягом, структура нашого капіталу вільна від боргів, витрати скромні. Попри низькі комісії […], у нас високі доходи та прибуток», — пояснив він.
The fundamentals of our business are VERY strong.
Binance continues to operate the world's largest crypto exchange by volume, our capital structure is debt-free, expenses are modest, and, despite the low fees we charge our users, we have robust revenues and profits. https://t.co/PHq2YS0CP5
— Richard Teng (@_RichardTeng) November 22, 2023
У Matrixport звернули увагу, що агентства США не звинуватили платформу в незаконному привласненні коштів користувачів і маніпулюванні ринком. Вони не виключили, що надалі буде чинитися тиск на організацію, щоб її штат не перевищував 6000 співробітників.
Експерти відзначили задоволення критиків криптовалют останніми діями відомств з урахуванням закриття банків у березні, які сприяли переказам фіата в цифрові активи.
«Можна стверджувати, що залишилося мало (передбачуваних) великих гравців, і оскільки ціна першої криптовалюти знизилася всього на 3,4% за останні 24 години, ринок переживає серйозну подію, пов’язану зі зменшенням ризику», — заявили фахівці.
На їхню думку, надалі дедалі більше бірж посилять свої програми комплаєнсу і стануть частиною угоди про спільне спостереження, яка зіграє важливу роль у схваленні спотового біткоїн-ETF у США.
Аналіз стану індустрії зміститься з порівняння обсягів торгів між CEX і DEX на активність регульованих і нерегульованих платформ.
Завдяки угоді очікування щодо спотового біткоїн-ETF зросли до 100% через «необхідність гравців дотримуватися правил», припустили експерти. Приплив коштів у будь-який продукт із лістингом у США може становити від $24 млрд до $50 млрд, оцінили вони.
«Відбілення» галузі зміцнить аргументи на користь прийняття цифрового золота інституційними гравцями, зокрема як активу-притулку, підкреслили фахівці.
У цьому контексті аналітики нагадали про підготовку продажу FTX, майбутній менеджмент якої буде слідувати законодавству США про цінні папери.
«Інститути з’являються. Усі правозастосовчі дії американських відомств є кроком у цьому напрямку. Оскільки макроекономічне середовище продовжує сприяти попиту з боку інституцій, 2024 рік, імовірно, стане ще одним приголомшливим роком для біткойна — CZ може повернутися під час наступного ведмежого ринку 2026 року», — підсумували в Matrixport.
27 березня CFTC подала позов проти Binance і Чжао зі звинуваченнями в незареєстрованій торгівлі деривативами, наданні послуг американським громадянам та особам, які перебувають під санкціями, а також у нездатності дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей.
5 червня SEC подала в суд на Binance і Чжао, висунувши 13 звинувачень, зокрема про продаж незареєстрованих цінних паперів. 6 червня регулятор направив клопотання про заморожування цифрових активів американського підрозділу біржі.
9 червня користувачі втратили можливість депонування доларів, що викликало продажі з боку охочих вивести кошти у фіаті. На тлі цього на платформі сформувався дисконт у котируваннях біткоїна в парі з доларом — показник сягнув ~$2200 (7,3%).
Нагадаємо, 17 червня SEC і Binance уклали угоду про клієнтські кошти в США. Біржа відновила виведення активів, проте в компанії попередили, що ситуація може змінитися.
