Національний банк України, RozetkaPay і Portmone
Національний банк України наклав штрафні санкції на дві фірми, що надають фінансові послуги, а саме: RozetkaPay (ТОВ «ФК «ЕВО») і Portmone (ТОВ «ФК МБК»). Причина – недотримання законодавства в царині платіжних сервісів. Відповідне рішення було прийнято 17 листопада 2025 року, і фірми повинні виплатити штрафи протягом двох тижнів з дати отримання цього рішення.
RozetkaPay
Контроль за діяльністю компанії проводився у серпні 2025 року. В результаті інспекції, НБУ виніс постанову про стягнення штрафу в розмірі 13 602 300 грн. Регулятор виявив відхилення від:
- Закону України «Про платіжні послуги».
- Інструкції щодо порядку ведення касових операцій і здійснення платіжних транзакцій (постанова №103 від 25.09.2018).
- Правил, що стосуються зберігання, охорони, застосування і розголошення конфіденційної інформації надавачем платіжних послуг (постанова №147 від 14.07.2022).
- Інструкції про процедуру відкриття та закриття рахунків (постанова №162 від 29.07.2022).
- Положення щодо випуску та обслуговування платіжних інструментів (постанова №164 від 29.07.2022).
Положення про розширені вимоги до угод про надання платіжних послуг небанківськими установами (постанова №233 від 25.11.2022).
Portmone
Перевірка Portmone відбулася у травні 2025 року. На основі результатів перевірки НБУ виніс рішення про штраф у сумі 7 838 500 грн. Були зафіксовані упущення відносно:
- Закону України «Про платіжні послуги».
- Правил, що регулюють зберігання, забезпечення захисту, використання та розкриття інформації, яка є таємницею надавача платіжних послуг.
- Положення, що регламентує емісію та еквайринг платіжних інструментів.
- Положення про встановлення нормативів пруденційного характеру для небанківських суб’єктів, які надають платіжні послуги (постанова №190 від 25.08.2022).
Обидві компанії зобов’язані виправити встановлені порушення до 17 грудня 2025 року.
