У Раді ініціювали список “дропів”: проєкт закону

Фото: depositphotos.com

У Верховній Раді 27 жовтня було зареєстровано проєкт закону №14161 про створення переліку “дропів”, а саме фізичних осіб, які передають доступ до даних своїх банківських карткових рахунків третім особам за винагороду. Про це повідомлено на вебсайті парламенту.

Завдяки подібним користувачам правопорушники можуть здійснювати одержання та перекази великих сум, приховуючи незаконні дії.

Читайте такожДропи, міскодинг, розірваний платіж. Причини введення лімітів на карткові перекази

“Через систему “дропів” наразі проходить до 200 млрд грн і втрати для держбюджету становлять десятки мільярдів. Це стало основною “фінансовою артерією”, через яку оплачують нелегальний алкоголь, азартні ігри, тютюн. Окрім того, “дропи” все частіше використовуються відвертими злочинцями: від кол-центрів до торгівлі наркотичними речовинами”, – роз’яснив необхідність створення переліку ініціатор законопроєкту Ярослав Железняк.

“Зазвичай застосування електронних платіжних засобів для цієї діяльності розтягуються в часі від одного до трьох місяців, суми переказів за ними поділяються на невеликі суми, здійснюються як між різними рахунками одного користувача, так і між мережею не пов’язаних користувачів (між різними “дропами”) з метою ускладнення схеми або маскування дій “дропа” та відтворення дій звичайного користувача”, – зазначено в пояснювальній записці.

Ціллю законопроєкту є створення законного механізму для накопичення та обміну відомостями про осіб, чиї платіжні операції потребують посиленого контролю, та компанії, які використовували цю схему.

Реєстр “дропів” буде вести Національний банк (який долучився до розробки законопроєкту), а вносити в нього інформацію будуть зобов’язані усі надавачі платіжних послуг.

Читайте також”Сегмент P2P скоротився”. Чи допомогли карткові ліміти в боротьбі з дропами

Для осіб, які потраплять до реєстру, будуть застосовуватися обмеження на здійснення платіжних операцій та кількість рахунків в одному банку.

Відомості про користувача зберігатимуться в реєстрі протягом трьох років з дати останнього внесення запису.

“Жодні рахунки одразу закривати ніхто не стане. Навпаки, допоможуть людині отримати відомості, що її картку використовують зловмисники”, – додав Железняк.

• 16 жовтня стало відомо, що НБУ запропонував ще один метод боротьби з “дропами”. Він пропонує ускладнити процес закриття фізичних осіб-підприємців, щоб уникнути використання ФОПів у фінансових махінаціях.

Джерело