Нотаріус Вікторія Дерев’янко
Плануєте придбати апартаменти чи приватний будинок? Тоді конче потрібно знати про фінансовий моніторинг. Це не формальна процедура, а вимога Закону України “Про запобігання та протидію відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом”. Про це інформує нотаріус Вікторія Дерев’янко.
“Що це означає на ділі? І нотаріус, і банківська установа є суб’єктами первинного фінмоніторингу. Вони мають обов’язок перевірити походження джерела фінансів”, – зазначає Вікторія Дерев’янко.
Що необхідно надати нотаріусу чи банку:
- Документи, що засвідчують прибуток – довідка про заробіток, декларація про майно та доходи, договір купівлі-продажу власності, свідоцтво про право на спадщину, договір дарування та інше.
- Якщо кошти належать члену сім’ї, який сприяє оплаті – потрібні документи про родинні зв’язки (свідоцтво про реєстрацію шлюбу, свідоцтво про народження) та підтвердження його прибутків.
- Для безготівкових операцій – банківська відомість або угода, яка роз’яснює походження грошей.
Типові проблеми, через які транзакції “зависають”:
- Гроші мої, просто зберігалися в готівковій формі – без паперів важко це підтвердити.
- У мене вже були перевірені грошові кошти в іншому банку – фінмоніторинг здійснюється кожним суб’єктом окремо.
- Мені дали в борг знайомі – такі суми можливо застосувати лише, якщо договір позики оформлений письмово та задекларований.
Як підготуватися, щоб уникнути труднощів:
- Заздалегідь дізнайтеся у банку, які документи потрібні саме у вашому випадку.
- Якщо платіж значний – варто мати договір або інший юридичний документ, що пояснює його ціль.
- Завжди зберігайте дублікат договору купівлі-продажу та виписку про реєстрацію права власності – це може знадобитися для банку.
“Фінмоніторинг – це оберіг вас і держави від афери та «незаконних» грошей. Підготуйте всю документацію заздалегідь, щоб угода пройшла оперативно та якісно, без зайвих питань”, – резюмує Вікторія Дерев’янко.