Фото: НБУ
Національний банк зобов’язав банки застосовувати ризик-орієнтований підхід до клієнтів, які є політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP-и). Про це повідомила пресслужба регулятора.
Підписуйтесь на LIGA.Бізнес в Telegram: коротко про важливе
У положенні про здійснення банками фінансового моніторингу тепер вказано, що банк має присвоювати обґрунтований рівень ризику і не має права відмовляти в обслуговуванні політично значущим особам просто тому, що вони є політично значущими особами.
За дискримінацію банки будуть нести відповідальність.
“Банки мають відійти від формального підходу до встановлення рівня ризику РЕР-ів. У кожному окремому випадку присвоєння банком будь-якого рівня ризику PEP-ів має бути належним чином обґрунтовано. Такий підхід сприятиме запобіганню встановлення банками необґрунтованого рівня ризику та безпідставній відмові таким клієнтам в обслуговуванні”, – йдеться у повідомленні.
ДОВІДКА. Політично значущими особами в Україні вважаються люди, які займають чи займали важливі державні посади (президенти, прем’єри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів, юстиції, оборони, керівництво Національного банку тощо), члени їхніх сімей та пов’язані особи (наприклад, ділові та бізнес-партнери).
Нацбанк також пом’якшив окремі вимоги до PEP-ів, підвищивши їм ліміти на обсяги фінансових операцій з 200 000 грн за квартал до 400 000 грн на місяць без встановлення джерел статків.
Встановлення ризик-орієнтованого підходу, що відповідає стандартам FATF, є одним із зобов’язань України в рамках кредитної програми Міжнародного валютного фонду. До кінця вересня Україна має повернути “довічний” фінансовий моніторинг PEP-ів замість трирічного.
- У листопаді 2022 року Верховна Рада ухвалила закон, який скасовує довічний фінансовий моніторинг для чиновників і політиків. Зараз вони підпадатимуть під такий моніторинг лише протягом трьох років після звільнення з посади.
