НБУ та банківські картки
Жодні оновлені норми чи розпорядження, пов’язані з транзакціями з картки на картку, фінмоніторингом або запровадженням відкритого банкінгу, не починають діяти з 1 жовтня 2025 року. Про це 9 жовтня повідомив Національний банк України у відповідь на запит LIGA.net.
Впродовж останніх тижнів у соціальних мережах, телеграм-каналах та деяких ЗМІ інтенсивно ширилися відомості про нібито значні зміни в правилах здійснення платіжних операцій. У матеріалах стверджувалося, що з 1 жовтня:
- банківські установи нібито повинні отримувати вичерпні персональні дані для кожної транзакції, зокрема, для операцій “з картки на картку”;
- неповні дані можуть спричинити затримку або повернення платежу;
- транзакції на суму понад 30 000 грн щомісяця автоматично підлягають додатковій перевірці, а понад 400 000 грн – обов’язковому контролю з вимогою документів, що підтверджують походження грошей.
НБУ роз’яснив, що, ймовірно, поширення інформації пов’язане з проєктом постанови, який був опублікований ще в березні 2025 року для публічного обговорення. Він стосувався збільшення прозорості платіжних операцій та охорони прав споживачів платіжних послуг. У проєкті, зокрема, передбачалося, що банки та інші постачальники платіжних послуг матимуть час до 1 жовтня 2025 року, щоб пристосуватися до нових вимог.
“Проєкт постанови не був затверджений, він доопрацьовується за результатами аналізу наданих пропозицій та інших змін до нормативно-правової основи регулятора”, – відзначили в НБУ
Коли саме нові правила можуть набути чинності, на даний момент невідомо. Регулятор акцентує увагу на тому, що між прийняттям та введенням в дію таких нововведень обов’язково буде мінімум три місяці перехідного періоду.
Як інформував Інформатор, НБУ оштрафував 3 банки майже на 16 млн грн за порушення нормативів фінмоніторингу. Національний банк у вересні 2025 року також застосував до десяти небанківських фінансових компаній заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
