Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримує повноваження проводити позапланові виїзні перевірки в сегменті платіжного ринку та ринку небанківських фінансових послуг за запитом або дорученням державного органу, коли це передбачено законодавством, як повідомив центральний регулятор.
Також, регулятор розширив перелік причин для анулювання ліцензії фінансової компанії чи ломбарду, включивши до нього ризиковану діяльність, що становить загрозу інтересам клієнтів або кредиторів.
Крім того, запроваджено штраф для фінансових компаній за недотримання вимог щодо поєднання діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу коливається від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення стягнення.
Звіт за результатами перевірки може містити обставини, які можуть слугувати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані в довідці про перевірку, але були виявлені під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такому випадку, учасник ринку матиме можливість подати свої пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Термін підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг продовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Внесені зміни також регламентують процес перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не погоджується з таким судженням, він має 15 робочих днів з моменту отримання довідки для подання заяви про його перегляд, а профільний комітет регулятора матиме додатково 15 робочих днів для прийняття рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набрання чинності цією постановою, будуть завершені з урахуванням нових правил.
Ці зміни закріплені постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.