Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) ввів заборону на надання фінансових та платіжних послуг без відповідної ліцензії компаніями та особами, що здійснюють свою діяльність через інтернет-ресурси та брендовані пункти обслуговування Money24/7, про це йдеться на порталі регулятора.
Ця заборона стосується, зокрема, таких суб’єктів господарювання, як ТОВ "Мані24.7 агенція", ТОВ "Легион 1913", ТОВ "ОАО 1913", ТОВ "Трикотажна мозаїка", ТОВ "ФУ "ГГЛА", а також Андрія Смірнова, якого центральний банк ідентифікує як кінцевого власника. Також під заборону потрапляють інші фізичні та юридичні особи, які діють під егідою Money24/7 або перебувають під їхнім суттєвим або вирішальним контролем у сфері управління чи операційної діяльності.
Національний банк виявив, що діяльність цих сервісів містила ознаки операцій з готівковими валютними активами, залучення вкладів (депозитів) та банківських металів із зобов’язанням повернення, а також переказу коштів без необхідності відкриття банківського рахунку.
Зазначені компанії не володіють відповідними ліцензіями для здійснення зазначених видів діяльності. Єдиним винятком є ТОВ "ФУ "ГГЛА", якому дозволено продовжувати операції з готівковими валютними цінностями, оскільки компанія має необхідний дозвіл.
Заборона охоплює діяльність, що здійснюється через вебсайт money24.kiev.ua, під торговими марками Money24/7, через офіційні канали та боти в Telegram, а також інші інформаційні платформи та мережу фізичних відділень.
Під час проведення наглядових процедур регулятор встановив наявність юридичних та економічних зв’язків між переліченими юридичними особами та сервісами. Внаслідок цього компанії, що працюють через Money24/7, були класифіковані як суб’єкти, які надають фінансові та платіжні послуги без відповідної авторизації.
Рішення Правління НБУ було прийнято 17 серпня 2026 року за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайту платіжної інфраструктури.
Нагадаємо, у серпні правоохоронні органи повідомили про підозру особі, яка організувала шахрайську мережу Money 24/7, викриту в липні 2026 року в ході спеціальної операції. За інформацією Офісу генерального прокурора, платформа позиціонувалася як мережа пунктів обміну валют і сервіс для обміну криптоактивів, проте після отримання коштів від клієнтів учасники схеми не виконували своїх зобов’язань. У процесі проведення понад 40 обшуків було вилучено готівку в різній валюті на суму, що перевищує 20 мільйонів гривень.