class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Працівники банків були залучені до операційНаціональний банк України під час моніторингу готівкових операцій з обміну валюти банками з фізичними особами зафіксував випадки їх розбиття на частини до 400 тис. грн. Таким чином клієнти намагалися уникнути встановлених законом лімітів та необхідності належної перевірки.Про це інформує «Інтерфакс-Україна», посилаючись на лист регулятора до банківських установ та асоціацій.
Регулятор виявив схеми
Як зазначено у зверненні регулятора, одні й ті ж особи протягом дня здійснювали кілька операцій з обміну валюти на суму, що не перевищувала 400 тис. грн кожна. При цьому загальний обсяг цих операцій перевищував вказаний поріг.У низці випадків Нацбанк виявив ознаки зв’язку між такими клієнтами та співробітниками банків. Люди групувалися біля кас, взаємодіяли між собою, передавали кошти, мобільні телефони та пакунки з готівкою.
Зміни у фінмоніторингу з серпня: банки запроваджують нові ліміти для ФОП та юросіб
Крім того, регулятор зафіксував спроби маскування зовнішності під час здійснення валютно-обмінних операцій. Клієнти змінювали елементи гардеробу, використовували головні убори та окуляри від сонця. НБУ розцінив це як спробу уникнути візуального контролю та ідентифікації особи.Також виявлено поділ однотипних операцій з обміну валюти на декілька днів з метою уникнення ідентифікації та верифікації. До таких структурованих угод залучалися сторонні особи, зокрема неповнолітні.У деяких випадках банки вказували у квитанціях неправдиві дані про вік клієнтів, які не відповідали записам з камер відеоспостереження.Місце для вашої реклами
До операцій залучали працівників банків
НБУ також встановив випадки залучення співробітників банків до здійснення операцій з обміну валюти для інших осіб без надання банком інформації про них. Операції також оформлювалися за відсутності клієнтів біля каси.У квитанціях клієнти часом вказували різні персональні дані, хоча записи відеоспостереження свідчили, що декілька операцій виконували одні й ті самі фізичні особи.
Україна реформує фінмоніторинг, перевірку PEP та систему бенефіціарів
Деякі банки не надавали на запити НБУ або надавали не в повному обсязі записи систем відеоконтролю робочих місць касирів та зон для клієнтів. Регулятор зазначив, що це є порушенням законодавчих вимог.НБУ повідомив, що всім виявленим під час нагляду випадкам буде надано правову оцінку.
Банкам рекомендували посилити контроль
У зв’язку з виявленими фактами банкам рекомендовано посилити внутрішній контроль за операціями обміну валюти для фізичних осіб, зокрема для запобігання їх структуруванню з метою обходу порогових значень, здійснення операцій на користь третіх осіб без розкриття інформації про них та оформлення угод за відсутності клієнта біля каси.Серед інших рекомендацій — проведення періодичних внутрішніх перевірок кас із переглядом записів відеокамер, удосконалення контролю за дотриманням працівниками вимог фінансового моніторингу та додаткове навчання персоналу.Наголошується, що рекомендації є обов’язковими для врахування банками під час виконання функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу.За матеріалами: Інтерфакс-Україна# Схеми# Банки України# Валютні операції# НБУ# Фінансовий моніторинг# Обмін валютМісце для вашої реклами