“>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року запровадив санкції щодо двох банків та 19 небанківських фінансових установ за недотримання вимог законодавства стосовно фінансового моніторингу та валютного регулювання. Зокрема, банк "Український капітал" оштрафовано сукупно на 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, про це регулятор повідомив на своєму сайті.
Банк "Український капітал" сплатить штраф у розмірі 40,5 млн грн через неналежну організацію та виконання первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк зазначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, веденні внутрішніх документів щодо фінмоніторингу, перевірці клієнтів, а також у наданні інформації та документації на запити інспекційної групи.
Додатково 2 млн грн штрафу банк отримав за порушення положень валютного законодавства, зокрема за неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документів, що стосуються валютних операцій, а також за невиявлення відповідних індикаторів.
Крім того, банк "Український капітал" отримав два офіційних попередження. Перше стосувалося необхідності посиленої перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації стандартних форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге попередження стосувалося несвоєчасного подання статистичної звітності щодо валютних операцій та наявності в ній помилок.
Райффайзен Банк оштрафовано на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Це включає неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації й документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження через недоліки у перевірці клієнтів, чиї кінцеві бенефіціари є PEP, у внутрішніх документах стосовно фінмоніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення повної передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найвищий штраф – 799 тис. грн – отримало ТОВ "ФК "Гроувей" за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів і надання інформації Національному банку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ "ФК "Кредіплюс" оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах із фінансового моніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф у розмірі 459 тис. грн для ТОВ "ФК "Форвард Фінанс" пов’язаний із неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ "ФК "Роял Фінанс 1" оштрафовано на 391 тис. грн, серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, діяльність відповідального за фінмоніторинг працівника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ "Фінетика" та ТОВ "ФК "Мега Фінанс" отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу, а ТОВ "Дживвайп Фінанс" і ТОВ "ФК "Мані Репаблік" – по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали Представництво "Греко Україна ГМБХ", ПТ "Ломбард "9999", ТОВ "ФК "Дастер Капітал", ТОВ "ФК "Основа", ТОВ "ФК "Паблік Фінанс", ТОВ "ФК Соната Фінанс", ТОВ "Просто Лізинг", ТОВ "Страховий брокер "Рілай", ТОВ "Атріа Іншуранс Брокер", ТОВ "Ексізаналітикс" та ТОВ "Інвестмент Юніон".