>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження на посилену перевірку колишніх політично значущих осіб (PEP), разом зі збільшенням кількості таких осіб, послаблює українську систему протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, віддаляючи її від стандартів FATF.
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, підготовленою за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент обмежив термін посиленої належної перевірки колишніх PEP до 12 місяців після завершення їхньої роботи. Після цього періоду така перевірка може продовжуватися лише за наявності документально обґрунтованого високого або неприйнятно високого ризику.
Розширення визначення PEP, що охоплює ширше коло представників середньої та нижчої ланки, може призвести до відволікання ресурсів наглядових органів та служб комплаєнсу від осіб з вищим рівнем ризику, зауважив персонал Фонду.
Персонал МВФ планує узгоджувати подальші кроки з учасниками реформи, зокрема з Європейським Союзом. Серед інших пріоритетів Фонд відзначив необхідність зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та більш активне застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення і запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план покращення її функціонування. Цей план включає, серед іншого, відкритий відбір керівних кадрів на основі професійних якостей та поглиблення співпраці з правоохоронними органами.
У доповіді також відзначено досягнутий прогрес у покращенні систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
У оновленому меморандумі з МВФ Україна взяла зобов’язання утримуватися від заходів, які можуть негативно вплинути на систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк повинен посилити нагляд, щоб банки застосовували посилену перевірку PEP відповідно до ризиків та стандартів FATF.
Україна також має намір до кінця грудня 2026 року посилити відповідальність за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – покращити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових правопорушень.
Як стало відомо, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д, що стосується автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
У той же день парламент розширив коло осіб, які вважаються PEP, включивши до нього співробітників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.