Нацбанк посилить нагляд за фінансовими транзакціями: як це вплине на сектор

Нацбанк виніс на обговорення нові вимоги до контролю платіжних операційНаціональний банк України має намір встановити уніфіковані стандартизовані підходи до моніторингу та звірки платіжних операцій як елемент управління операційними ризиками постачальників платіжних послуг. З цією метою НБУ опублікував для громадського обговорення проєкт постанови стосовно певних аспектів здійснення постачальниками платіжних послуг контролю за платіжними операціями.Про це повідомляє прес-служба регулятора.Зауваження та пропозиції до проєкту постанови Національний банк буде приймати до 31 липня 2026 року.Місце для вашої реклами

Що передбачає проєкт

Проєкт, зокрема, визначає:

засади проведення заходів з контролю платіжних операцій;
можливість залучення сторонніх осіб для виконання окремих процесів / робіт у межах здійснення функції моніторингу платіжних операцій;
здійснення Національним банком оцінки результативності заходів з контролю платіжних операцій;
вимоги до організації постачальниками платіжних послуг заходів з контролю платіжних операцій;
контрольні заходи в рамках моніторингу платіжних операцій;
можливість самостійного впровадження постачальниками платіжних послуг правил моніторингу платіжних операцій;
перелік заходів для запобігання міскодингу, що мають здійснювати постачальники платіжних послуг;
перелік ознак незвичної поведінки користувачів.

Ваші гроші завжди під рукою. Оформлюйте дебетову картку швидко та просто за допомогою каталогу Finance.ua.Проєкт постанови передбачає, зокрема, що банки матимуть більше можливостей для призупинення платежів, вимоги додаткової верифікації клієнта, встановлення лімітів на операції, блокування карток та закриття рахунків.До підозрілих дій, на які має реагувати фінансова установа, належать масове відкриття рахунків, аномальна частота переказів, швидкий транзит коштів, часта зміна номерів телефонів чи пристроїв тощо.Постачальники послуг муситимуть вивчати профіль активності користувача та фіксувати відхилення від нього. Кожній транзакції буде присвоюватися маркер ризику: низький (автоматичне виконання), середній (можливе призупинення для перевірки) або високий (автоматичне призупинення до з’ясування деталей).

НБУ змінив правила управління ризиками для банків, страховиків і платіжних сервісів

Нагадаємо, раніше Finance.ua з посиланням на постанову НБУ писав, що з 26 червня поточного року під час внесення готівки в термінал перед завершенням операції необхідно буде ввести пароль, який надходитиме у SMS-повідомленні. Без введення відповідного коду транзакція не завершиться. Код може надійти також у вигляді дзвінка.Під час внесення готівки користувач повинен виконати кілька послідовних дій: