Внесення змін до законодавства про цифрові активи
До другого читання урядовий законопроект, що регулюватиме обіг криптовалют, зазнає змін. Зокрема, центральний банк отримає повноваження встановлювати вимоги до сервісів, які здійснюють перевірку криптотранзакцій на предмет відповідності процедурам протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML). Директор департаменту фінансової політики Мінфіну зазначив, що надання регулятору права встановлювати вимоги до AML-сервісів дозволить контролювати відповідність операцій чинним нормам та законодавству.
Міжнародний вимір та конфіденційність
Крім внутрішніх вимог, планується зобов’язати AML-сервіси враховувати “зовнішній погляд”. Це означає аналіз того, як криптовалютні гаманці, що використовуються на локальних ринках, сприймаються міжнародними аналітичними платформами, та формування відповідного “образу” системи за кордоном. Водночас, ці сервіси повинні будуть забезпечувати конфіденційність фінансової інфраструктури, не розкриваючи зовнішнім сторонам деталі її функціонування та внутрішні процеси. Представник Мінфіну підкреслив важливість балансу між перевіркою відповідності операцій внутрішнім правилам та оцінкою сприйняття цих операцій з точки зору міжнародних стандартів.
Функції AML-сервісів
AML-сервіси – це платформи, призначені для допомоги користувачам у виявленні ризиків, пов’язаних з криптовалютними транзакціями, зокрема:
- Ризики, пов’язані з міжнародними санкціями.
- Відмивання коштів (AML).
- Фінансування тероризму.
Наразі в деяких юрисдикціях основним регулятором таких платформ є відповідний державний орган.
Законодавчий процес
Законопроект “Про цифрову валюту та цифрові права”, що регулює обіг криптовалют, вже пройшов перше читання. Наразі документ доопрацьовується для другого читання.
Резюме UA Бізнес: Ці зміни свідчать про посилення регуляторного нагляду за криптовалютними операціями, спрямованого на інтеграцію з міжнародними стандартами AML/CFT та контроль за ризиками. Це може вплинути на оперативні витрати для сервісів та користувачів, але водночас підвищити довіру до крипторинку в межах юрисдикції.