Підприємці, які прагнуть розпочати власний бізнес із високою ймовірністю прибутковості, можуть розглянути можливість відкриття страхової франшизи. Це зумовлено постійною потребою як споживачів, так і бізнесу в різноманітних видах страхування. Страхові франшизи пропонують можливості для будь-якого професіонала з досвідом продажів чи фінансів, а також для тих, хто вже має ліцензію страхового агента. Багато успішних страхових компаній пропонують партнерство у форматі франшизи, надаючи експертну підтримку для розвитку нової франшизи.
Що таке страхова франшиза?
Страхова франшиза функціонує за тим же принципом, що й більшість інших франшиз. Власник франшизи відповідає за випуск страхових полісів клієнтам у межах своєї закріпленої території. Провідні бренди страхової галузі підтримують своїх франчайзі, встановлюючи захищену територію для кожного страхового агентства, щоб уникнути конкуренції між різними локаціями. Страхові компанії також допомагають своїм франчайзі, надаючи необхідну підтримку для започаткування бізнесу та залучення нових клієнтів.
Страхова галузь
Страхова галузь охоплює різноманітні типи страхування, зокрема медичне страхування, автострахування, страхування бізнесу, страхування життя, майнове страхування, страхування загальної цивільної відповідальності тощо. Страхування є не лише багатогранним ринком, але й прибутковим сектором для власників малого бізнесу. Майже 6 000 окремих страхових компаній у Сполучених Штатах оцінили страхові премії на суму 1,3 трильйона доларів.
Чому варто розглянути страхову франшизу?
Ви розглядаєте можливість відкриття власного бізнесу? Страхові франшизи надають численні можливості як для ліцензованих страхових агентів, так і для осіб, які бажають увійти до страхової галузі. Заснування страхової франшизи може стати прибутковим бізнес-рішенням з кількох причин:
- Купуючи систему успішної франшизи, власник малого бізнесу отримує впевненість, знаючи, що він інвестував у перевірену бізнес-модель із успішним планом, який працює.
- Коли франчайзі відкривають власні страхові агентства, вони отримують переваги від партнерства з компанією, яка має впізнаваність бренду, що гарантує, що клієнти будуть знайомі зі страховим агентством ще до відвідування місцевого офісу.
- Відкриття страхової франшизи дозволяє власникам малого бізнесу знизити свої бізнес-ризики завдяки підтримці від корпоративних партнерів.
- Успішний франчайзі може або керувати власним офісом як власник-менеджер, або полегшити собі щоденне навантаження, найнявши менеджера для ведення поточної діяльності франшизи.
- Власники страхових франшиз мають можливість розширювати свій бізнес під брендом компанії без ризику боргу чи витрат на власний капітал.
| Причини розглянути страхову франшизу | Опис |
|---|---|
| Перевірена бізнес-модель | Інвестування у страхову франшизу означає прийняття перевіреної бізнес-моделі з успішним досвідом, що забезпечує власникам малого бізнесу спокій. |
| Впізнаваність бренду | Власники страхових франшиз отримують переваги від партнерства з відомою компанією, що гарантує, що потенційні клієнти вже знайомі з назвою та репутацією страхового агентства. |
| Знижений бізнес-ризик | Започаткування страхової франшизи супроводжується корпоративною підтримкою, що знижує бізнес-ризик для власників малого бізнесу та допомагає їм ефективно долати виклики. |
| Гнучкість власності | Успішні франчайзі мають можливість керувати власним офісом або делегувати щоденні операції менеджеру, пропонуючи гнучкість у веденні своєї страхової франшизи. |
| Можливості розширення бізнесу | Власники страхових франшиз можуть розвивати свій бізнес під брендом компанії, дозволяючи розширюватися без значних боргів чи витрат на власний капітал. |
Критерії вибору страхової франшизи: наша методологія
Страхові франшизи можуть бути прибутковими для підприємців. Розглянемо загальні критерії, які власники малого бізнесу або підприємці повинні враховувати при виборі найкращої страхової франшизи:
Масштаб важливості (від 1 до 5, де 5 – найвищий пріоритет):
- Репутація франшизи (5/5): Репутація страхової франшизи в галузі та серед клієнтів є надзвичайно важливою. Добре зарекомендувала себе франшиза, швидше за все, запропонує перевірену бізнес-модель і підтримку.
- Навчання та підтримка (5/5): Комплексні навчальні програми та постійна підтримка від франчайзера є ключовими для успіху в страховій галузі. Це включає навчання з продуктів, обслуговування клієнтів та маркетингу.
- Дотримання нормативних вимог (5/5): Страхова галузь підпадає під суворе регулювання. Дуже важливо, щоб страхова франшиза дотримувалася всіх застосовних законів і нормативних актів, щоб уникнути будь-яких юридичних ускладнень.
- Пропозиції продуктів (4/5): Франшиза пропонує широкий вибір та високу якість страхових продуктів. Така різноманітність страхових опцій може допомогти залучити ширшу клієнтську базу.
- Клієнтська база та попит (4/5): Оцініть попит на страхові продукти на вашому цільовому ринку. Франшиза, розташована в районі з високим попитом на певні види страхування, може бути більш прибутковою.
- Розташування та доступність (4/5): У страховому бізнесі розташування має вирішальне значення. Близькість до потенційних клієнтів та легкий доступ до вашого офісу можуть суттєво вплинути на ваш успіх.
- Маркетингова та рекламна підтримка (4/5): Франшизи, які надають маркетингові матеріали, стратегії та рекламну підтримку, можуть допомогти вам ефективніше залучати та утримувати клієнтів.
- Витрати та комісії (3/5): Оцініть початкову франшизну плату, витрати на запуск та періодичні роялті. Переконайтеся, що вони відповідають вашому бюджету та фінансовим можливостям.
- Технології та інструменти (3/5): У сучасну цифрову епоху доступ до передових технологій та інструментів може надати вам конкурентну перевагу у продажу страхових продуктів та управлінні клієнтами.
- Гнучкість та можливість налаштування (3/5): Деякі страхові франшизи пропонують більше гнучкості у налаштуванні страхових пакетів, ніж інші. Залежно від потреб ваших клієнтів, цей критерій може мати різну важливість.
- Залучення громади (2/5): Залучення до місцевої громади та усвідомлення специфічних потреб ваших потенційних клієнтів може значно підвищити довіру та авторитет.
- Історія прибутковості (2/5): Дослідіть історичні дані про прибутковість та фінансові показники франшизи. Франшиза з історією прибутковості є добрим знаком.
Найкращі страхові франшизи
Бажаєте відкрити видатну страхову франшизу? Ви можете скористатися перевагами впізнаваності бренду та корпоративної підтримки, відкривши власне страхове агентство, афілійоване з одними з провідних страхових франшиз:
Fiesta Auto Insurance
Хоча спочатку компанія пропонувала страхування автомобілів, мотоциклів та водного транспорту, Fiesta Auto Insurance тепер також надає страхування для бізнесу та страхування житла. Франшизи Fiesta також пропонують страхування для громадських заходів та страхування відповідальності роботодавця, а також послуги з підготовки податкових декларацій. Підприємці можуть інвестувати у франшизу Fiesta Auto Insurance за франшизну плату в розмірі 15 000 доларів США та наявність 80 000 доларів США ліквідного капіталу.
Estrella Insurance
Estrella Insurance, яка входить до числа провідних франшиз за рейтингами страхових агентств, дозволяє потенційним франчайзі відкрити власне страхове агентство за початкову франшизну плату в розмірі 25 000 доларів США. Однак, з урахуванням усіх витрат, Estrella рекомендує загальну початкову інвестицію для відкриття страхової франшизи Estrella близько 49 500 доларів США. Після отримання франчайзі страхової ліцензії компанія надає 8 тижнів навчання для підготовки до успіху.
Allstate Insurance Company
Відкриваючи франшизу Allstate Insurance, власники агентств отримують гнучкість у веденні своєї діяльності. Звісно, компанія також очікує позитивних результатів від своїх агентів. Підприємцям, зацікавленим у тому, щоб стати франчайзі Allstate, знадобиться початкова готівкова інвестиція в розмірі 100 000 доларів США, а також 50 000 доларів США ліквідного капіталу.
Farmer’s Insurance
Farmer’s Insurance винагороджує своїх власників-операторів ексклюзивним доступом до портфеля переваг компанії, включаючи стартові бонуси, комісії та бонуси за ефективність. Власнику агентства Farmers потрібна початкова інвестиція в розмірі 50 000 доларів США для запуску нової франшизи.
Insurance Lounge Network
Insurance Lounge прагне максимально спростити процес вибору страхування, включаючи усунення необхідності в активному пошуку клієнтів. Роздрібна модель та привабливий дизайн Insurance Lounge самі приваблюють клієнтів до франчайзі. Це ідеальна можливість для підприємців зі страховим досвідом. Початкова франшизна плата варіюється від 10 000 до 50 000 доларів США, хоча також вимагається 100 000 доларів США готівки.
Brightway Insurance
Brightway Insurance надає франчайзі широкий спектр страхових послуг, включаючи поліси для захисту будинків та бізнесу, а також страхування життя та автострахування. Власники франшиз отримують вигоду від інноваційного бізнес-плану бренду та можуть скористатися централізованим сервісним центром та бухгалтерією. Зацікавленим підприємцям потрібна початкова інвестиція близько 140 000 доларів США для відкриття франшизи Brightway Insurance. На щастя, кваліфіковані потенційні франчайзі можуть розпочати з авансовим платежем лише 10 000 доларів США за допомогою фінансування від Brightway.
Pronto Insurance
Мета компанії Pronto Insurance – пропонувати доступні страхові продукти для тих, хто шукає страхування авто, житла та бізнесу. Компанія може похвалитися недорогими торговими точками, які швидко будуються, та сильним впізнаваністю бренду з маркетинговими матеріалами, орієнтованими на ринок латиноамериканців. Початкова франшизна плата варіюється від 10 000 до 40 000 доларів США, а компанія вимагає від франчайзі наявності обігового капіталу в розмірі 10 000-15 000 доларів США.
Freeway Insurance
Відкриваючи франшизу Freeway Insurance, власники малого бізнесу отримують переваги від усталеної бізнес-моделі та широкого спектру страхових та супутніх продуктів. Потенційному франчайзі Freeway Insurance не обов’язково мати досвід у страхуванні, щоб отримати франшизу Freeway Insurance, оскільки компанія вітає фінансово кваліфікованих, ділових професіоналів, які розуміють важливість відмінного обслуговування клієнтів. Початкова франшизна плата за відкриття франшизи Freeway Insurance становить 15 000 доларів США, хоча загальна початкова інвестиція може становити від 60 000 до 100 000 доларів США.
Boardwalk Insurance Group
З Boardwalk Insurance франчайзі можуть оформити страховий поліс практично для будь-якого клієнта, особливо для тих, хто працює в нішевих ринках. Незалежні агенти можуть не лише продавати поліси автострахування, але й оформлювати страхові поліси для державних установ і навіть пропонувати страхування хмарочосів. Boardwalk Insurance Group рекламує номінальні комісії та витрати для своїх нових франчайзі, а також початкове та постійне навчання та підтримку.
Goosehead Insurance
З мінімальною початковою інвестицією в 60 000 доларів США підприємці можуть почати обслуговувати клієнтів через франшизу Goosehead Insurance. Інноваційна бізнес-модель Goosehead розроблена для того, щоб допомогти кожній франшизі досягти успіху. Крім того, страхова компанія надає передову маркетингову підтримку та сучасного цифрового агента, який генерує кваліфіковані ліди.
GreatFlorida Insurance
Власники франшиз можуть інвестувати в страхові компанії, що мають 500 мільйонів доларів премій та 124 філії у Флориді, відкривши франшизу GreatFlorida Insurance. Агенти GreatFlorida Insurance отримують комісії від 15% до 21% плюс бонуси від перевізників. Без квот на продажі, франчайзі можуть досягти успіху, не ризикуючи своїм балансом між роботою та особистим життям. Для початку франчайзі потрібна ліцензія 2-20 та 3 роки досвіду роботи в страховій галузі.
We Insure Group, Inc.
Компанія We Insure Group, заснована колишнім страховим агентом, приписує свій успіх ефективній бізнес-моделі. We Insure є незалежним страховим рішенням, яке надає агентам доступ до багатьох страхових компаній. We Insure дозволяє своїм успішним франчайзі зосередитися на продажах, тоді як компанія займається бек-офісом. Потенційним франчайзі потрібно щонайменше 39 000 доларів США ліквідного капіталу, і We Insure пропонує знижену франшизну плату для ветеранів.
Global Green Insurance Agency
Global Green Insurance Agency пропонує поліси для різноманітних страхових потреб, включаючи страхування життя, автомобілів, житла та комерційного бізнесу, а також страхові послуги для ферм і ранчо, орендодавців, орендарів та транспортних засобів для відпочинку. Після початкової франшизної плати в розмірі 10 000 доларів США, загальна початкова інвестиція для запуску франшизи Global Green становить від 39 000 до 74 000 доларів США.
Paul Davis Restoration
За даними Paul Davis Restoration, компанія пропонує найкращі послуги з реконструкції після пошкодження майна в Північній Америці. Згідно з Paul Davis, задекларований дохід для франшизних локацій віком від 2 років становить трохи менше 4 мільйонів доларів США. Франчайзі Paul Davis в основному займаються пошкодженнями, спричиненими вогнем, цвіллю, водою, штормами, стихійними лихами та іншими надзвичайними ситуаціями. Водночас франчайзі отримують вигоду від досвіду, навчання та постійної підтримки компанії.
Superior Insurance
Нові власники франшиз Superior Insurance можуть вибрати ведення свого бізнесу з роздрібної точки, спільного офісного простору або офісу, кожен з яких має свою структуру витрат та компенсації. Франчайзі Superior Insurance насолоджуються низькими накладними витратами, оскільки бренд домовляється про їхні витрати та комісії, які можуть сягати 75% від вартості проданих полісів. Витрати на запуск варіюються від 2 500 до 75 000 доларів США, залежно від типу страхового офісу, який вони вирішать відкрити. Зацікавлені потенційні франчайзі також можуть вибрати можливість спільної франшизи та розпочати свій бізнес за ціною від 1 350 доларів США.
Як вибрати найкращу франшизу для відкриття страхового бізнесу
Що слід врахувати перед тим, як обрати партнерство зі страховою франшизою? Очевидно, важливо вивчити документ про розкриття інформації про франшизу та ознайомитися з будь-якими прихованими витратами та вимогами. Угода про франшизу також детально описує ролі, очікувані від франчайзі та страхової компанії. Однак слід розглянути й інші фактори, зокрема:
Вартість
Будьте уважні до всіх витрат, пов’язаних із відкриттям вашої страхової франшизи. Страхова компанія може рекламувати доступну початкову франшизну плату, але більшість також вимагає від франчайзі наявності додаткового ліквідного капіталу, а також різноманітних інших зборів для запуску нового франчайзингового бізнесу. Мінімальна початкова інвестиція може легко перевищити стартову плату на десятки тисяч.
Розташування
Де буде розташована ваша страхова франшиза? Чи дозволяє страхова компанія вибирати власне місцезнаходження, чи вона призначить вам територію? Пам’ятайте, що страхова галузь складається як з національних, так і з регіональних страховиків, тому компанія, що обслуговує Флориду, може бути недоступною для обслуговування Род-Айленду чи Північної Дакоти.
Підтримка
Яку підтримку надає страхова компанія своїм новим франчайзі? Чи отримаєте ви навчання, чи вам доведеться самостійно розбиратися з процесами та процедурами страхової франшизи? Чи надає компанія ліди або постійне навчання та підтримку? Ці фактори стануть надзвичайно важливими, коли ви працюватимете над створенням свого франчайзингового бізнесу та сприятимете його зростанню.
Переваги
Яка структура компенсації для страхової франшизи, і як визначаються комісії? Важливо не лише оцінити потенційний заробіток, але й визначити, які інші переваги надає компанія своїм франчайзі, включаючи групове страхування та пенсійні плани.
Скільки коштує відкрити страхову франшизу?
Початкова інвестиція у франшизу для відкриття страхової франшизи становить від 5 000 до 25 000 доларів США за початкову франшизну плату. Однак більшість страхових компаній також вимагають від своїх франчайзі наявності ліквідного капіталу в розмірі 25 000-75 000 доларів США, залежно від бренду. Зазвичай також застосовуються додаткові збори за відкриття страхової франшизи, але загальні витрати варіюються від штату до штату. Звичайно, є агентства, які пропонують франшизну власність за меншу ціну, тому важливо розуміти вимоги до розкриття інформації.
Чи прибутково володіти страховою компанією?
Страхові компанії демонстрували значну прибутковість останніми роками. За останнє десятиліття страхова галузь принесла 448 мільярдів доларів США, не враховуючи дохід до оподаткування. Власник страхового агентства може скористатися перевіреною системою, яка продемонструвала високу прибутковість. За даними ICSID, для агентств Allstate типово досягати маржі прибутку в 50-65% від їхнього доходу.
Джерело новини: smallbiztrends.com