Початок міжнародних розслідувань за запитами іноземних регуляторів — подробиціНаціональна комісія з цінних паперів та фондового ринку отримала перші офіційні запити від зарубіжних фінансових регуляторів в рамках IOSCO MMoU* і на їх основі почала проведення розслідувань. Ця інформація оприлюднена Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.Нагадаємо, нещодавно Україна стала учасником меморандуму про взаємодію та обмін інформацією між регуляторами ринків капіталу, що стало можливим після майже 10 років підготовки.
Предмет перевірок
- У першому випадку Комісію попросили перевірити відомості стосовно певної особи та пов’язаної з нею компанії: чи проводились стосовно них перевірки або розслідування, чи відповідають вони вимогам щодо ділової репутації та професійної компетентності.
- Другий запит стосується того, чи має українська компанія ліцензії або дозволи від Комісії, та чи пов’язана вона з іншими компаніями та особами, згаданими у запиті.
За кожним запитом Комісія вже ініціювала окреме розслідування та призначила відповідальних фахівців. Таке право надається їй згідно із законом про державне регулювання ринків капіталу.
Щодо якої інформації йдеться
На практиці IOSCO MMoU надає регуляторам доступ до інформації, отримати яку раніше було майже неможливо. Йдеться, зокрема:
- про рух коштів через банківські та брокерські рахунки,
- дані про їхніх власників та, за необхідності,
- кінцевих бенефіціарів компаній.
Без такого механізму розслідування за кордоном часто ставали безрезультатними.«Деталі справ — країни, компанії та конкретних фігурантів — Комісія не розголошує. Це є однією з умов меморандуму: інформація, отримана в рамках IOSCO MMoU, є конфіденційною і може використовуватися виключно для конкретного розслідування», — зазначено у повідомленні.Місце для вашої рекламиНагадаємо, з 2 лютого 2026 року в Україні почав діяти оновлений порядок фінансового моніторингу, який посилює контроль за ризикованими операціями та розширює взаємодію між державними інституціями.
Які операції можуть потрапити під посилену увагу
Оновлений підхід передбачає більш глибокий аналіз фінансової діяльності. Зокрема, додатковий контроль можливий у таких випадках:
- Нетипові операції — раптове зростання обсягів, складні схеми платежів можуть призвести до блокування транзакцій банками.
- Ознаки подрібнення бізнесу — відомості про пов’язані ФОП, спільні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть аналізуватися комплексно, а не ізольовано.
- Контрагенти з підвищеним ризиком — операції з компаніями, які мають ознаки ризикованості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності), можуть стати підставою для додаткових запитань.
- Операції з нерезидентами — платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, будуть підлягати глибшому аналізу.
- РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення обсягів та податкового навантаження можуть стати підставою для міжвідомчої перевірки.
Нагадаємо, Finance.ua повідомляв, що Україна продовжує свою інтеграцію до європейського фінансового простору. Зміни торкнутимуться міжнародних переказів, фінансового моніторингу та обліку банківських рахунків. Згідно з оновленими правилами, фінансовий моніторинг пропонується здійснювати шляхом:
- централізації даних;
- стандартизації форматів звітності;
- сумісності з європейськими системами.
Йдеться не про тотальний чи надмірно суворий нагляд, а лише про те, що алгоритми перевірки стають більш «розумними».Водночас для українського інвестора шлях на міжнародні фінансові ринки наразі видається непростим завданням з перешкодами. Валютні обмеження, жорсткий фінансовий моніторинг та складна податкова звітність змушують багатьох відкладати інвестиції «до кращих часів».Насправді ж існує можливість направляти кошти до міжнародних брокерських компаній. У цій статті ми розглянемо реальні шляхи переказу грошей, роботу з документами та податками, а також типові помилки новачків, які можуть призвести до фінансових втрат.Докладно читайте у статті — Як українцям отримати доступ до міжнародних інвестицій: переказ коштів брокеру
Тетяна БереговаКореспондент-редакторЗа матеріалами: Finance.ua# Гроші# ІнвестиціїМісце для вашої реклами