Згідно з вимогами законодавства щодо запобігання та протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, а також валютного законодавства, Національний банк у липні вжив заходів впливу до двох банківських установ та 19 небанківських фінансових організацій.
Про це Укрінформ дізнався з повідомлення пресслужби НБУ.
Зокрема, банк "Український капітал" було оштрафовано на 40,54 мільйона гривень за недоліки в організації та проведенні первинного фінансового моніторингу. Це стосувалося як незастосування ризик-орієнтованого підходу, так і невідповідної розробки, впровадження та оновлення внутрішніх процедур.
Крім того, банк не дотримувався вимог щодо верифікації клієнтів, а також не надавав своєчасно та повною мірою документи та інформацію на запити інспекційної групи.
Ще один штраф, у розмірі 2 мільйонів гривень, банк отримав за порушення валютного законодавства, зокрема, за нездатність виявити ознаки певних валютних операцій.
Також банку було надано кілька письмових попереджень, зокрема, стосовно неналежної роботи з політично значущими особами та не внесення до анкети клієнта доступної йому інформації.
Райффайзен Банк оштрафовано на 16,1 мільйона гривень. Серед виявлених недоліків — неналежна перевірка клієнтів, некоректне застосування ризик-орієнтованого підходу та несвоєчасне інформування спеціально уповноваженого органу про фінансові операції, що підлягають моніторингу.
Дізнайтеся більше: Банківський сектор України: частка проблемних кредитів знизилася до мінімуму за 17 років – НБУ
Банк також отримав письмове попередження, зокрема, через порушення під час оформлення клієнтських анкет.
Окрім цього, за низку порушень у сфері фінансового моніторингу було оштрафовано фінансові компанії: "Гроувей" (на 799 тисяч гривень), "Кредіплюс" (на 595 тисяч гривень), "Форвард Фінанс" (на 459 тисяч гривень), "Роял Фінанс 1" (на 391 тисячу гривень) та інші небанківські установи.
Як вже повідомлялося, у червні Національний банк застосував санкції до чотирьох банків та одного ломбарду за недотримання вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Фото: НБУ