Переказ коштів за допомогою картокВід середини серпня в Україні набудуть чинності нові правила фінансового моніторингу, що передбачають додаткові перевірки певних категорій клієнтів. Особлива увага може бути приділена новоствореним та неактивним ФОПам, а також операціям, що викликають підозру у банківських установах. Посилаючись на відео наших колег із порталу «Мінфін», ми розповімо, що зміниться і на що варто звернути увагу.
Для кого запроваджуються нові ліміти
З 14 серпня банки почнуть застосовувати оновлені підходи до фінансового моніторингу. Зокрема, для окремих категорій нових та неактивних ФОПів будуть запроваджені щомісячні ліміти на вхідні перекази без необхідності додаткового підтвердження джерела коштів.Йдеться про підприємців першої, другої та третьої груп. Ліміт для першої групи становитиме 600 тис. грн, а для інших – 3 млн грн. Проте вже в листопаді ці ліміти будуть зменшені.Відкриті умови кредитування від надійних банків. Усе представлено у зручному каталозі на Finance.ua.
Які операції можуть привернути увагу банків
Під додатковий контроль можуть потрапити операції, які банки розцінюватимуть як нетипові чи ризиковані, зазначає фінансовий аналітик Олексій Козирєв.Серед таких операцій:
- використання приватних карток для ведення підприємницької діяльності;
- значні обсяги оборотів, що не відповідають офіційним доходами клієнта;
- окремі транзакції юридичних осіб, які мають ознаки так званих “компаній-оболонок”.
У подібних випадках банк може вимагати від клієнта надання документів, що підтверджують джерело коштів.
Що рекомендують клієнтам банків
Експерт радить заздалегідь зберігати документи, які можуть засвідчити законність походження коштів. Це можуть бути договори, документи про продаж майна, депозитні угоди чи інші підтвердження доходів.У випадку запиту від банку, своєчасне надання таких документів допоможе уникнути зайвих ускладнень під час перевірки операцій.Детальніше про те, як функціонуватимуть нові обмеження для ФОПів, що необхідно зробити бізнесу та фізичним особам для уникнення проблем із банком, дивіться у відео за посиланням:
Світлана ВишковськаРедакторЗа матеріалами: Finance.ua# Картки# Переказ коштівМісце для вашої реклами