Допомогти продати бізнес, інвестувати в закордонну нерухомість, скласти інвестиційну стратегію, спланувати передачу спадку – ці завдання виходять за межі компетенції одного інвестиційного радника. Для підприємців, чий особистий капітал становить від $5 до $100 мільйонів, в Україні активно формується новий сегмент послуг – multi family office. Ці структури пропонують комплексне вирішення фінансових, юридичних та спадкових питань, адаптуючись до індивідуальних потреб кожного клієнта.
Сутність та переваги Multi Family Office
Multi family office (MFO) – це спеціалізована компанія, яка надає повний спектр послуг для управління приватними статками. На відміну від традиційного private banking, який зосереджується переважно на інвестиційних продуктах, MFO охоплює ширше коло завдань. Для заможних осіб із капіталом $5-100 мільйонів можливостей private banking вже недостатньо для комплексного вирішення їхніх потреб, тоді як створення власного, family office, може бути надто дорогим та складним. MFO пропонує оптимальне рішення, надаючи експертизу цілої команди фахівців, яка обслуговує кілька родин одночасно. Така модель дозволяє розподілити витрати на висококваліфікований персонал та спеціалізовані послуги між клієнтами, роблячи їх доступнішими.
Еволюція сервісів для заможних клієнтів
Традиційні фінансові інструменти, такі як private banking, стали недостатніми для задоволення зростаючої складності запитів заможних українців. Причини цього криються у глобалізації капіталу, прагненні до диверсифікації активів, потребі у складних податковому та юридичному плануванні, а також у бажанні забезпечити довгострокову стабільність для майбутніх поколінь. В умовах підвищеної невизначеності та динамічних змін на світових ринках, потреба у професійному супроводі управління статками стає дедалі актуальнішою. Саме тому з’являються нові формати обслуговування, які пропонують більш глибокий та індивідуальний підхід.
Структура та послуги Multi Family Office
Smart Family Office Василя Матія, який працює за моделлю MFO з 2024 року, демонструє зростання: кількість сімей, що перебувають під його супроводом, збільшилася з п’яти до п’ятнадцяти за останній рік. Це свідчить про зростаючий попит на такі послуги.
У липні 2026 року відбувся запуск Ukraine Multi Family Office (UMFO). Ця ініціатива об’єднала Тетяну Гончаренко (Crowe Mikhailenko), Олександру Нікітіну (ECOVIS Bondar & Bondar) та Оксану Гуляєву (Dovgiy Family Office). UMFO позиціонує себе як перший український мульти-сімейний офіс повного циклу, що надає послуги у трьох ключових напрямках:
- Стратегічне планування: Формулювання довгострокової стратегії розвитку статків на 20-30 років.
- Фінансове та юридичне структурування: Оптимізація активів, податкове планування, юридична підтримка.
- Інвестиційні механізми: Розробка та впровадження інвестиційних рішень, включаючи міжнародні ринки та альтернативні активи.
Оксана Гуляєва зазначає, що якщо інші подібні структури існують в Україні, то вони є непублічними. Це підкреслює унікальність та інноваційність UMFO на українському ринку.
Ключові завдання та перспективи
Послуги MFO охоплюють широкий спектр завдань, які виходять за рамки класичного інвестування:
- Планування спадку: Ефективна передача статків наступним поколінням з мінімізацією податкових витрат та запобіганням конфліктам.
- Управління активами: Диверсифікація інвестиційного портфеля, включаючи нерухомість, приватний капітал, мистецтво та інші альтернативні активи.
- Юридичний та податковий супровід: Консультування з питань міжнародного права, оптимізація податкового навантаження, структурування міжнародних угод.
- Бізнес-консультації: Допомога у продажу або розвитку бізнесу, пошук стратегічних партнерів.
- Персональні потреби: Організація освіти дітей, благодійність, управління особистими проєктами.
Поява та розвиток multi family office в Україні відображає глобальні тенденції у сфері управління приватними статками. Ці структури пропонують цінність, яка вимірюється не лише фінансовими показниками, але й комплексним підходом до збереження та примноження капіталу, а також забезпечення фінансового добробуту для майбутніх поколінь. Зростання кількості таких компаній та їхня активність свідчать про зрілість українського ринку та підвищення вимог до фінансових послуг.