Під час перевірок Нацбанк виявив кілька фактів подання клієнтами підроблених виписок з рахунків в інших банках разом із фінансовими звітами та платіжними інструкціями, які нібито підтверджують господарські операції клієнтів, обов’язкові платежі, орендну плату, транспортні послуги тощо.
НБУ та фінансовий моніторинг
Національний банк України видав інструкцію банкам щодо розпізнавання фіктивних документів, які клієнти можуть надати на вимогу банку для проведення належної перевірки. Про це йдеться в листі НБУ банкам від 6 березня.
Під час перевірок Нацбанк виявив кілька фактів подання клієнтами підроблених виписок з рахунків в інших банках разом із фінансовими звітами та платіжними інструкціями, які нібито підтверджують господарські операції клієнтів, обов’язкові платежі, орендну плату, транспортні послуги тощо.
«Надання клієнтами підроблених документів наражає банки на значний ризик сприяння легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму чи іншій злочинній діяльності», – підкреслили в Нацбанку.
Тому, щоб зменшити такі ризики, НБУ радить банкам ділитися інформацією щодо руху коштів на рахунках клієнтів, підозрюваних у наданні підроблених документів. Крім того, Нацбанк зазначив, за яких умов може бути розкрито відомості, що становлять банківську таємницю, — така інформація надається лише за згодою клієнта.
У листі також наводяться приклади потенційних джерел для перевірки або підтвердження достовірності отриманої інформації.
Зокрема, для оцінки достовірності наданої клієнтом фінансової звітності банк може звернутися до фінансової звітності підприємств, розміщеної на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних та ресурсі YouControl.
У Національному банку зазначили, що визначення необхідності перевірки достовірності конкретних документів, наданих клієнтом, зокрема у випадках здійснення або планування клієнтом фінансових операцій у нетипових для діяльності клієнта розмірах (або загальному обороті) має здійснюватися банком на основі ризик-орієнтованого підходу.
Як повідомляв раніше Інформатор, інтернет-магазин нумізматичної продукції Національного банку України впроваджує верифікацію користувачів.