Банківські запити щодо операцій з криптовалютами не пов’язані з новим законодавством
Представники певних банків вимагають від юридичних осіб пояснювати економічний зміст операцій з криптовалютами та стейблкоїнами, зокрема з USDT. Важливо зазначити, що ці вимоги не мають прямого відношення до закону про цифрові права, який набуде чинності лише 1 вересня 2026 року. Цю тезу наголосив голова відповідного комітету законодавчого органу. За словами посадовця, подібні запити від фінансових установ зумовлені тим, що криптовалюти та стейблкоїни часто використовуються для здійснення протиправних дій. Раніше з’являлася інформація, що після ухвалення нового закону деякі великі банки почали більш активно цікавитися у своїх корпоративних клієнтів економічною суттю угод з USDT.
Причини посилення контролю з боку банків
Анатолій Аксаков, зазначений представник законодавчої влади, пояснив, що дії банків не слід пов’язувати з новим регулюванням. Закон почне діяти лише з наступного місяця, тоді як банківські запити виникають вже зараз з інших причин. Він наголосив, що криптовалюти та стейблкоїни нерідко залучаються до проведення незаконних операцій. Окремі особи, діючи всупереч інтересам держави, можуть використовувати цифрові активи для приховування джерел фінансування протиправної діяльності. Посадовець підкреслив, що багато злочинних транзакцій здійснюються за допомогою цифрових валют саме з метою приховування слідів. З огляду на це, банки вже розпочали посилений контроль за подібними операціями.
Посилення уваги до криптооперацій
Закон «Про цифрову валюту та цифрові права» набуде чинності 1 вересня 2026 року. Саме після його ухвалення великі банки почали приділяти підвищену увагу операціям юридичних осіб з криптовалютами. Йдеться про вимоги надати роз’яснення щодо економічного змісту угод з криптоактивами та стейблкоїнами, зокрема з USDT. Паралельно розробляється регуляторний режим для роздрібних інвесторів. Центральний банк країни запропонував встановити річний ліміт у розмірі 300 одиниць місцевої валюти на придбання криптовалют для некваліфікованих інвесторів у кожного посередника. До переліку дозволених активів увійшли Bitcoin, Ethereum та USDT. Зауваження до проєкту вказаного нормативного акта приймаються до 24 серпня включно.
Популярність криптовалют та посилення регулювання
Інтерес до криптовалют підкріплюється також даними про їхню прибутковість. У липні 2026 року Bitcoin продемонстрував результат у 10,1%, ставши найприбутковішим інструментом у рамках огляду, проведеного центральним банком. Він випередив усі національні галузі та зарубіжні цінні папери. Найближчий конкурент відстав більш ніж на 2%. Зростання популярності криптоактивів серед бізнесу та населення відбувається паралельно з посиленням контролю. Держава формує правила обігу цифрових валют, а банки, у свою чергу, посилюють перевірку операцій клієнтів.
Резюме UA Бізнес: Зростання уваги банків до криптооперацій, незважаючи на віддалений термін набуття чинності нового законодавства, свідчить про комплексний підхід до ризиків, пов’язаних із цифровими активами. Це може призвести до підвищення вимог до прозорості транзакцій для всіх учасників ринку, потенційно впливаючи на ліквідність та вартість окремих криптоактивів.