class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Дропи, або «грошові мули»: хто це та як уникнути участі в нелегальних фінансових схемах, Фото: magnificВ Україні спостерігається зростання випадків використання дропів у незаконних фінансових оборудках. Злочинці активно шукають «грошових мулів», котрі допомагатимуть переказувати та приховувати кошти, здобуті злочинним шляхом. Участь у таких схемах задля «швидкого заробітку» може призвести до блокування банківських рахунків, конфіскації майна та кримінальної відповідальності.Про це повідомили в Бюро економічної безпеки України.
Хто такі «дропи»
Особу, яка надає свої банківські картки, рахунки, доступ до інтернет-банкінгу, SIM-картки або персональні дані для проведення фінансових операцій іншими особами, називають дропом або «грошовим мулом».Через подібні рахунки зловмисники переводять або маскують кошти, здобуті незаконним шляхом.
Мін’юст попередив про нову схему шахрайства з фальшивими викликами до суду
Найчастіше це стосується грошей, що походять від інтернет-шахрайства, нелегального онлайн-гемблінгу, продажу підроблених товарів, ухилення від сплати податків, діяльності фіктивних компаній або відмивання доходів.Фахівці зазначають, що найчастіше до рук шахраїв потрапляють студенти та молодь, особи, які шукають тимчасову роботу, внутрішньо переміщені особи, громадяни у скрутному фінансовому становищі, а також ті, хто не має досвіду в фінансовій сфері.
Як працює схема
Злочинці зазвичай розшукують людей через соціальні мережі, месенджери або ресурси з пошуку роботи. Вони пропонують просту дистанційну роботу без потреби у досвіді або обіцяють швидкий заробіток.Після цього особу можуть попросити:
- відкрити банківську картку або рахунок;
- надати реквізити або доступ до інтернет-банкінгу;
- приймати перекази та перенаправляти кошти іншим особам;
- зняти готівку та передати її третім сторонам;
- зареєструвати ФОП або юридичну особу.
За подібні дії дропу пропонують винагороду у вигляді відсотка від суми або фіксовану плату.Далі через рахунок «грошового мула» проходять кошти невідомого походження, внаслідок чого власник картки офіційно фігурує у банківських операціях та потрапляє у сферу уваги банків, системи фінансового моніторингу та правоохоронних органів.
Які можуть бути наслідки
У БЕБ наголошують, що залучення банківських рахунків до незаконних схем може мати ознаки кримінальних злочинів.Серед імовірних наслідків:
- замороження банківських рахунків;
- арешт коштів та власності;
- штрафні санкції;
- фінансовий контроль операцій;
- конфіскація майна;
- обмеження або позбавлення волі.
При цьому передача картки чи доступу до онлайн-банкінгу третім особам не звільняє власника рахунку від відповідальності.
Як не потрапити у схему
Фахівці радять нікому не передавати банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди, CVV-коди чи паролі до інтернет-банкінгу.Не погоджуйтеся на роботу, яка передбачає переказ або обготівковування чужих коштів, та не довіряйте пропозиціям «легкого» заробітку без офіційного працевлаштування.Також не варто відкривати ФОП або підприємства за проханням сторонніх осіб.Якщо ж особа вже зрозуміла, що її рахунок використовували у незаконній схемі, необхідно якнайшвидше заблокувати картку, сповістити банк, звернутися до правоохоронних органів та зберегти всю інформацію, пов’язану зі спілкуванням із зловмисниками.За матеріалами: Finance.ua# ШахрайствоМісце для вашої реклами