Фото: depositphotos.com
Німецький Deutsche Bank повідомив про потенційні випадки недотримання запроваджених Європейським Союзом санкційних обмежень стосовно Росії, як це висвітлено виданнями Süddeutsche Zeitung та Financial Times.
Фінансова установа виявила в рамках свого роздрібного бізнесу ситуації, коли від осіб, котрі підпадають під санкції ЄС, були прийняті депозити, що перевищували 100 000 євро. Згідно з регламентами ЄС, банкам заборонено приймати внески, вищі за зазначену суму, від російських громадян, осіб, що проживають у РФ, або компаній, зареєстрованих на території Росії.
За інформацією банку, ці інциденти стосуються переважно клієнтів масового сегмента, а не великих приватних капіталів або осіб, що перебувають у санкційних списках. Однак у Deutsche Bank припускають, що подібні недотримання правил могли залишатися непоміченими раніше через недостатньо ефективні системи контролю.
Представники банку запевнили, що вони “активно інформують компетентні наглядові органи” про виявлені проблеми та безперервно працюють над покращенням процедур відповідності санкційним вимогам.
Недотримання правил було виявлено після формування спеціальної робочої групи, яка проводила перевірку внутрішніх контрольних механізмів на тлі посилення санкційного режиму в Німеччині, запровадженого в лютому. Внесені зміни, згідно з директивою ЄС, передбачають суворіші кримінальні покарання, прискорене правозастосування та скасування перехідних періодів, що змушує банки швидше ідентифікувати та блокувати потенційно заборонені операції.
Цим передували обшуки у головному офісі Deutsche Bank у Франкфурті, які відбулися в січні. Розслідування зосереджене на ймовірному відмиванні коштів, пов’язаному з російським підприємцем Романом Абрамовичем, і охоплює банківські операції за період з 2013 по 2018 рік. Метою розслідування є встановлення, чи не були повідомлення про підозрілі транзакції подані банком із запізненням.
Цей випадок свідчить про те, що навіть найбільші фінансові установи Європи можуть стикатися з труднощами у дотриманні санкцій проти Росії, що безпосередньо впливає на ефективність фінансового тиску, на який розраховує Україна.
- У лютому 2026 року Швейцарська служба з нагляду за фінансовими ринками (FINMA) 27 лютого відкликала ліцензію та ініціювала ліквідацію MBaer Merchant Bank. Це сталося після звинувачень з боку США у відмиванні грошей для осіб, що перебувають під санкціями, зокрема для Віктора Медведчука. На відміну від Deutsche Bank, у MBaer порушення мали систематичний характер.
- Розслідування швейцарського регулятора FINMA встановило, що 98% активів, отриманих банком останнім часом, належали клієнтам із високим рівнем ризику. Загалом 80% усіх ділових взаємовідносин банку були оцінені як такі, що несуть підвищені ризики.
Актуальне
Ощадбанк почав судитися з Росією за активи під окупацією. За Крим вона вже винна $1,3 млрд
11:26 Фінанси
Розбір
Купити легше, ніж створити. На банківському ринку сплеск M&A
11:00
НБУ: Фінансова катастрофа не входить до нашого базового сценарію
09:55 Фінанси
НБУ знову вимагає не створювати зайвих проблем для PEPів
15 квітня Фінанси
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
15 квітня
Джерело