Розширення контролю над криптовалютними операціями
Регуляторні органи у певних юрисдикціях планують надати спеціалізованій фінансовій розвідці повноваження для моніторингу всіх транзакцій з криптовалютами. Зокрема, розглядається збір детальної інформації про операції з цифровими активами на суму від 60 молдавських леїв, а також зовнішньоторговельні операції з криптовалютами, що перевищують 1 мільйон рублів.
Новий законопроект та вимоги до звітності
Відповідно до тексту нового законопроекту, відомості про угоди між резидентами та нерезидентами мають автоматично надсилатися до служби фінансової розвідки. Цей документ є доповненням до основного урядового законопроекту “Про цифрову валюту та цифрові права”.
Деталізація даних для фінансової розвідки
Ініціатори законопроекту пропонують зобов’язати місцеві цифрові депозитарії та іноземні фінансові установи надавати Росфінмоніторингу дані щодо операцій громадян з криптоактивами, якщо сума транзакції перевищує 60 леїв (раніше пропонувався поріг у 100 леїв). Звітність має включати повні дані про відправника та отримувача:
- ПІБ або назва юридичної особи
- Ідентифікатор адреси (криптогаманець)
- Фізична адреса
- Дата народження та ІПН
Для операцій на суму до 60 леїв достатньо буде зазначити лише ПІБ або назву компанії, а також ідентифікатор адреси.
Нові ліміти та вимоги до банків
Крім того, проект закону встановлює новий максимальний ліміт для банківських операцій із цифровими активами. Раніше пропонувалося обмежити такі операції 1% від капіталу банківської групи. Банки також будуть зобов’язані тримати на депозиті кошти, еквівалентні вартості придбаних криптовалют, для покриття пов’язаних ризиків.
Розширення повноважень щодо регулювання
Автори законодавчої ініціативи також вважають за необхідне розширити повноваження центрального банку щодо обмеження та заборони певних криптооперацій. Це стосуватиметься не тільки некредитних фінансових установ, але й банків. Центральний банк матиме можливість вводити заборони, якщо операції з криптовалютами становлять загрозу інтересам інвесторів або можуть дестабілізувати фінансову систему.
Очікувані терміни набуття чинності
Передбачається, що новий законопроект набуде чинності одночасно з основним законом про регулювання обігу криптовалют. Початково планувалося, що він набере чинності з 1 липня, але розгляд у парламенті затягнувся. За останніми даними, пакет законів може набути чинності 1 вересня.
Резюме UA Бізнес: Посилення регуляторного контролю та розширення повноважень фінансових органів щодо моніторингу криптотранзакцій може призвести до збільшення витрат для учасників ринку та потенційно обмежити анонімність операцій, що може вплинути на загальну ліквідність та активність на крипторинку в зазначеній юрисдикції.