Фото: пресслужба НБУ
Національний банк вкотре наполегливо рекомендував банківським установам застосовувати підхід, що базується на оцінці ризиків, до клієнтів, які є політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP). Інформація про це була оприлюднена пресслужбою регулятора в середу, 15 квітня.
“Банкам слід уникати формального ставлення до обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, їхніх родичів та осіб, пов’язаних із ними (далі – PEP). Не слід автоматично відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин та безпідставно обмежувати їм доступ до фінансових послуг”, – зазначено в повідомленні НБУ.
Дана рекомендація регулятора від 14 квітня 2026 року доповнює попередні, видані 6 лютого 2024 року та 31 серпня 2024 року.
ДовідкаВ Україні політично значущими особами вважаються особи, які обіймають або обіймали важливі державні посади (наприклад, президенти, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, народні депутати, високопоставлені політичні діячі, посадовці вищих рангів у судовій, правоохоронній, юстиційній, оборонній системах, керівництво Національного банку тощо), а також члени їхніх сімей та пов’язані з ними особи (наприклад, ділові та бізнес-партнери).
Національний банк підкреслив, що “необґрунтоване застосування дерискінгу суперечить принципам ризик-орієнтованого підходу та перешкоджає фінансовій інклюзії”.
Крім того, Національний банк звернув увагу на те, що банкам не вимагається надавати документи, які підтверджують джерела походження статків PEP, за таких умов:
→ якщо рівень ризику ділових відносин із відповідним клієнтом є низьким,
→ якщо банк не має жодних підозр стосовно відмивання коштів або фінансування терористичних організацій,
→ якщо рахунки, відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат,
→ якщо загальний обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 000 гривень на місяць.
“…якщо з моменту припинення виконання особою визначних публічних функцій минуло понад дванадцять місяців, і банк переконався, що такий клієнт більше не становить ризику, притаманного PEP, а також відсутні інші ризики, банк не зобов’язаний вживати щодо нього, членів його сім’ї та пов’язаних із ним осіб спеціальних заходів”, – нагадав регулятор.
Ці заходи включають отримання дозволу керівництва на встановлення або продовження ділових відносин із PEP, встановлення джерел статків (добробуту) та коштів, а також здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.
“Дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть вдосконалити свої внутрішні системи фінансового моніторингу та підвищити ефективність управління ризиками”, – висловили впевненість представники НБУ.
Питання статусу PEP набуло особливої гостроти після спроби народного депутата Андрія Мотовиловця скасувати довічний статус PEP. Проте, ця норма була змінена в законопроєкті про оподаткування посилок №15112-1. Зміна відбулася після того, як віцепрем’єр-міністр з питань європейської інтеграції Тарас Качка роз’яснив народним депутатам, що скасування довічного статусу “пепства” було б порушенням міжнародних зобов’язань України.
Згідно з новою редакцією, штрафні санкції для банків за порушення фінмоніторингу щодо PEP будуть призупинені до набуття Україною членства в Європейському Союзі.
- Міжнародні фінансові транші для України опинилися під загрозою через політичні розбіжності та бюрократичні перешкоди. Дізнайтеся, як це може вплинути на курс гривні, якщо кошти не надійдуть своєчасно, на сайті LIGA.net.
Актуальне
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
11:00
Чотири найбільші американські банки заробили рекордні $33 млрд на війні в Ірані
Вчора о 22:20 Фінанси
МВФ: світ опинився перед загрозою третьої за 17 років рецесії
Вчора о 18:46 Фінанси
МВФ погіршив прогноз глобального зростання через війну з Іраном
Вчора о 17:42 Фінанси
Мінфін США попередив найбільші банки про небезпеку нового ШІ від Anthropic
10 квітня Фінанси
Джерело