26 березня відбувся саміт експортерів, де провідні підприємці та топ-менеджери українських компаній поділилися своїми стратегіями для розширення експортних позицій. Учасники отримали цінний досвід щодо підготовки бізнесу до експансії, виявили конкурентні переваги та недоліки українських компаній на міжнародних ринках, а також обговорили уроки, які не завжди очевидні зсередини країни.
Офіційним партнером заходу виступив Укрексімбанк, який вже понад 30 років підтримує експортно-імпортні операції українських компаній, спеціалізуючись на фінансуванні експортерів за допомогою кредитів, гарантій та акредитивів.
На дискусійній панелі «Паливо для експансії» Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку, розповів про найактуальніші інструменти підтримки експортерів, особливості оцінки експортних контрактів та вирішальну роль документарних операцій у міжнародній торгівлі. Нижче представлено ключові тези його виступу.
Портфель фінансування
На сьогоднішній день портфель Укрексімбанку, спрямований на фінансування експортерів у приватному секторі, перевищує 25 млрд грн. Значна частина запитів стосується фінансування експортних контрактів, оскільки цей інструмент надає компаніям можливість швидко отримати оборотний капітал без необхідності надавати додаткове забезпечення у вигляді матеріальних активів.
Як експортно-імпортний банк, Укрексімбанк є одним із лідерів у сфері документарних операцій. Цей підхід мінімізує ризики для обох сторін міжнародної торгівлі.
Ключовим інструментом у цій сфері є експортний акредитив – форма розрахунків, за якої банк покупця гарантує експортеру оплату товару за умови надання ним усіх необхідних документів, що підтверджують відвантаження продукції відповідно до умов контракту. Для експортера це означає гарантоване отримання коштів, а для імпортера – впевненість у тому, що гроші будуть перераховані лише після виконання умов поставки.
Лише за останній рік наш документарний бізнес у приватному секторі зріс приблизно на 60%, не враховуючи операції державних компаній.
Умови отримання фінансування
При розгляді рішень щодо фінансування експортного контракту банк аналізує три ключові фактори:
По-перше, репутація експортера. Для банку важлива історія компанії, її досвід на зовнішніх ринках та ділова репутація. Як приклад, минулого року банк став партнером групи «КормоТех». Рішення щодо фінансування нового клієнта було прийнято за рекордні шість днів, а вже на сьомий день компанія отримала першу фінансову підтримку.
По-друге, сам контракт. Банк ретельно перевіряє контрагента, країну його реєстрації, можливі правові обмеження та відповідність міжнародному законодавству. Наявність історії співпраці між сторонами додатково прискорює процес та підвищує ймовірність позитивного рішення.
По-третє, структура угоди. Аналізується можливість передачі майнових прав за контрактом у заставу. Якщо контрагент погоджується, це є оптимальним варіантом. У разі відмови банк може застосувати документарні інструменти, зокрема акредитив. Навіть за відсутності майнових прав банк часто знаходить можливість профінансувати контракт, оскільки це найшвидший шлях для бізнесу отримати кошти.
Для прискорення процесу прийняття рішень щодо фінансування клієнтів або зарахування валютної виручки банк використовує власну базу даних міжнародних контрагентів та історію попередніх операцій. Якщо в системі банку вже є хоча б одна успішна транзакція з певним покупцем або постачальником, до 90% подальших операцій із ним можуть бути здійснені у значно коротші терміни.
Такий підхід дозволяє поєднувати глибокий аналіз ризиків із високою швидкістю прийняття рішень, що відповідає сучасним очікуванням експортно-орієнтованого бізнесу.
Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку
Спеціальні рішення для агросектору
Зважаючи на те, що підприємства агропромислового комплексу формують близько 60% українського експорту, Укрексімбанк створив окрему команду в департаменті, яка спеціалізується на роботі з АПК.
Аграрні компанії можуть звернутися до банку з експортним контрактом і отримати до 80% його вартості у вигляді фінансування. Банк супроводжує весь ланцюг операції: від контролю складських документів і логістики до отримання оплати від іноземного покупця.
Дмитро Татарко, директор департаменту корпоративного бізнесу приватного сектору Укрексімбанку
Це дає можливість бізнесу зберігати ліквідність і працювати навіть із тривалими умовами розрахунків, наприклад, за контрактами з відстрочкою платежу або на умовах CIF (Cost, Insurance and Freight – вартість, страхування та фрахт). За умовами CIF продавець оплачує доставку товару до порту призначення та страхує вантаж, проте ризики переходять до покупця з моменту відвантаження.
Український експорт продовжує розвиватися, і разом з ним зростають фінансові інструменти та експертиза Укрексімбанку. Банк залишається надійним партнером, який допомагає компаніям рухатися швидше, масштабуватися сміливіше та відкривати нові ринки для країни.