Російський рубльФедеральна служба з фінансового моніторингу рф (росфінмоніторинг) з 1 вересня 2026 року матиме прямий доступ до інформації про фінансові операції громадян через Систему швидких платежів (СБП), картки «Мир» та універсальний QR-код.Про це зазначається у публікації The Moscow Times.Дані спецслужбі передаватиме Національна система платіжних карт (НСПК) за посередництва єдиної міжвідомчої електронної системи взаємодії. Специфікацію, обсяг та часові рамки надання інформації сторони узгодять у окремій домовленості, яку потребує схвалення Центробанком рф.
путін дозволив відбирати у росіян бізнес, який вони не змогли захистити від дронів
Відповідний закон у грудні 2025 року ухвалив володимир путін за пропозицією уряду. До цього відомство мусило звертатися з індивідуальними запитами до окремих банків, натомість пряме підключення до інформаційних баз НСПК покликане спростити та прискорити процес моніторингу транзакцій. Водночас самій НСПК заборонено інформувати про факт передачі відомостей росфінмоніторингу.
Посилення контролю за рахунками та критерії блокувань
В рамках змін до законодавства з метою протидії відмиванню коштів, росфінмоніторинг вже наділений повноваженнями зупиняти операції клієнтів банків, яких підозрюють у легалізації прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванні екстремістської діяльності.Місце для вашої рекламиОдночасно Центробанк рф сформував для банків перелік ознак сумнівних операцій, які підлягають автоматичному блокуванню:
- переказ коштів у нетиповий для клієнта час доби або на незвичну суму;
- здійснення операції з нового або підозрілого пристрою;
- наявність отримувача серед фігурантів баз даних учасників шахрайських схем;
- зміна номера телефону в онлайн-банкінгу або на порталі «Держпослуги» безпосередньо перед здійсненням платежу;
- перерахування коштів новому адресату (якому раніше не здійснювалися перекази протягом останніх шести місяців) після попереднього поповнення власного рахунку на суму від 200 тисяч рублів.
Раніше ми інформували, що у 2026 році банківська система росії зіткнеться з найбільшим від початку конфлікту відтоком вкладів та викупом готівкової валюти. Від початку поточного року росіяни зняли з рахунків у готівку 2,4 трлн рублів.За матеріалами: Діло# росія# Переказ коштівМісце для вашої реклами