class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Банкам надається дозвіл на обмін інформацією з державою Злочинні угруповання протягом тривалого часу використовували той факт, що жоден банк чи слідчий орган не мав цілісного бачення ситуації, а операції навмисно розподілялися між різними інституціями та юрисдикціями.Про це зазначає народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк.
Що пропонується
Міжнародна Група Егмонт (об’єднання національних підрозділів фінансової розвідки, в Україні це — Держфінмоніторинг) пропонує вирішити цю проблему шляхом державно-приватного партнерства: механізму, за якого банки та держава будуть системно обмінюватися інформацією про підозрілі схеми, замість того, щоб діяти ізольовано.
За пів року українські банки закрили понад 60 відділень
«Основною перешкодою до цього часу була не технічна, а юридична: відділи комплаєнсу банків побоювалися ділитися інформацією, оскільки ризикували бути притягнутими до відповідальності або отримати санкції за розголошення конфіденційних відомостей», — пише експертка.
Наразі пропонується рішення
Законодавчо закріплена «безпечна гавань», яка захищає банк, що сумлінно передає дані згідно зі встановленими правилами.Практичні результати такого підходу вже є: партнерство Європолу з обміну фінансовою розвідувальною інформацією (EFIPPP), де саме завдяки цьому механізму вдається оперативніше виявляти транснаціональні схеми відмивання коштів та запобігати виведенню активів до їх зникнення.Для України ідея «безпечної гавані» є надзвичайно актуальною. Фінансова система функціонує в умовах війни, існують санкційні ризики, висока активність шахрайських схем, спроби обійти обмеження та транскордонний рух коштів.Банки вже здійснюють значний обсяг фінансового моніторингу, але часто бачать лише частину транзакцій. Якщо підозріла схема проходить через декілька банків або кілька країн, без узгодженого обміну даними її виявлення стає складнішим та тривалішим.За матеріалами: Finance.ua# НБУМісце для вашої реклами